Изпълнителният директор, отговарящ за спазването на законите в международния банков гигант Ейч Ес Би Си холдингс – Дейвид Бегли, подаде оставка на 17 юли. Това се случи по време на изслушването му от постоянната подкомисия по разследванията към Сената на САЩ, пред която той трябваше да обясни защо не е успял да предотврати фрапиращи случаи на незаконни чуждестранни транзакции, извършени през английската банкова група. Бегли, който е на тази позиция от 2002-а, се отклони от подготвените предварително показания, за да съобщи, че моментът е подходящ за него и за банката някой нов човек да отговаря за законността на банковите операции.
Сенатската подкомисия публикува ден по-рано (на 16 юли) доклад от 335 страници, с прикрепени към него 529 страници с електронни писма и други документи на Ейч Ес Би Си. В него е констатирано, че в резултат на десетгодишна липса на контрол банковите поделения по света са предоставяли на терористи, наркокартели и криминало проявени субекти достъп до щатската финансова система. Това е ставало чрез базираната в Ню Йорк банка на английската група Ейч Ес Би Си банк – Ю Ес Ей Норт Америка, пояснил пред репортери сенатор Карл Ливайн – демократ от Мичиган, който оглавява подкомисията. Регулаторните органи в САЩ също са обвинени в бездействие.
Бегли е един от шестимата изпълнителни директори на Ейч Ес Би Си, дал показания пред сенатската подкомисия. Очаквано, те вкупом се извиняват за пропуските в досегашното управление на банката и обещават реформи. Сенаторите обаче се съмняват в искреността на разкаянието, посочвайки, че регулаторите са предупреждавали банковото ръководство през 2003-а и 2007-а за масови нарушения на наредбите срещу пране на пари.
Пропуск за терористи
Американското поделение на Ейч Ес Би Си е служело като входно антре за терористичен достъп до финансовата система и щатската валута, твърдят авторите на доклада на постоянната комисия на Сената.
Английската кредитна група не е обърнала внимание, че финансирането минавало през нейни банки, между които и базираната в Саудитска Арабия Al Rajhi Bank. Чрез собствениците си тя била обвързана с терористични групировки.
В доклада е отбелязано и нарушение на санкциите на щатското финансово министерство за работа с Иран, въведени в сила от Службата за контрол на чуждестранни активи (OFAC). Тези санкции били обсъдени от изпълнителните директори на Ейч Ес Би Си, сочат електронни писма, цитирани от подкомисията. След терористичните атаки в САЩ на 11 септември 2001-а Бегли писал, че банката трябва да обърне внимание на предложеното законодателство за разширяване на щатския контрол върху дейността на чуждестранните банки и че някои от традиционно използваните начини за заобикаляне на санкциите на OFAC вероятно ще са неприемливи в бъдеще.
Външен одит на Делойт обаче показал, че 25 хил. транзакции за над 19.4 млрд. щ. долара били свързани с Иран. От тях 90% минали през щатските сметки на английската група, без да се разкрият връзките с арабската държава. Сенатските следователи открили документи за сходни операции със Северна Корея, Куба, Судан и Мианмар. Банкови документи показват също, че щатското поделение на Ейч Ес Би Си е осчетоводило преводи чрез най-малко шест ирански банки.
Пране на пари
Липсата на контрол в най-голямата европейска банка е позволило на мексикански наркокартели да изперат милиарди долари чрез операции в САЩ, констатира разследването на американските сенатори.
Ейч Ес Би Си заздравява присъствието си в Мексико през 2002-а, когато купува петата по големина местна банка Групо финансиеро Битал, известна просто като Битал. В нея щатските законодатели разкрили системни пропуски в контрола срещу прането на пари. От 2000-а до 2009-а английската компания майка неотменно е присъждала най-ниския рисков рейтинг на Мексико, въпреки изобилната информация за сериозни заплахи от трафиканти на наркотици и перачи на незаконни пари. Те идвали основно от най-големите мексикански клиенти на Ейч Ес Би Си – бюрата за валутен обмен, които пък традиционно перат пари.
Поделението на Уаковия банк – Уелс Фарго, е платило през 2010-а 160 млн. щ. долара глоба по извънсъдебно споразумение за прекратяване на криминално разследване, което трябвало да докаже, че наркокартели са използвали подобни финансови къщи, за да перат пари през банката, чрез която работят.
През 2007-а и 2008-а мексиканското поделение на английската група прехвърлило 7 млрд. щ. долара в брой на поделението в САЩ, което предизвикало подозрения у щатските и мексиканските власти, че източникът на тези средства са наркокартелите. В тази връзка Леполдо Барозо – бивш директор на отдела за борба с прането на пари в Ейч Ес Би Си, отбелязал преди напускането си, че е притеснен от граждански и криминални санкции и че има твърдения за 60 до 70% изпрани авоари в Мексико чрез местното банково поделение. През 2008-а в него е имало 3659 банкови сметки, чието закриване било отлагано от години. За 675 от тях е имало подозрение, че се използват за пране на пари.
Пол Търстън – шеф на поделението за дребни банкови услуги и управление на активите на богати индивиди на Ейч Ес Би Си, който е бивш главен изпълнителен директор на мексиканската банка, казал на щатските законодатели по време на изслушването на 17 юли, че проблемите, които открил при пристигането си в Мексико през 2007-а, направо спрели дъха му.
Освен това Търстън съобщи, че Ейч Ес Би Си закрива сметките си в щатски долари на Каймановите острови – юрисдикция, известна с банковата си тайна и прането на пари.
Айрийн Дорнър – президент и главен изпълнителен директор на Ейч Ес Би Си банк Ю Ес Ей Норт Америка, която също свидетелства пред постоянната подкомисия на Сената във Вашингтон, призна, че трябва да се извърви определен път за възстановяване на доверието на регулаторите и на обществеността. Тя е част от новия висш банков мениджмънт, привлечен след обвиненията на контролните органи за законови нарушения през 2010-а.
Американският регулатор на Ейч Ес Би Си
Службата за валутен контрол ОСС (Office of the Comptroller of the Currency)също е критикувана, че не е наказала адекватно английската банка, когато е разкрила проблемите. Нещо повече, в доклада на подкомисията се казва, че от години ОСС толерира усиленото пране на пари, докато инспектиралите Ейч Ес Би Си предлагали на нейните надзорници да вземат мерки.
В тази връзка Томас Къри, който оглави ОСС през април, увери сенаторите, че приема препоръките за промени в агенцията. Той обеща по-голяма бдителност в бъдеще, както и създаване на цялостна картина на банковите операции.
Министерството на правосъдието на САЩ потвърди, че води криминално разследване на дейността на Ейч Ес Би Си, но отказа коментар дали има преговори за извънсъдебно споразумение. Английската група съобщи, че сътрудничи на следствието. По оценка на анализатори тя може да отнесе глоба в размер на 1 млрд. щ. долара за нарушенията си.
nbsp;
Факти
nbsp;
Ейч Ес Би Си приключи миналата година с чиста печалба от 16.8 млрд. щ. долара. Тя има дейност в близо 80 държави по целия свят. Поделението й в САЩ е сред десетте най-големи банки, работещи в страната, с активи за грубо 210 млрд. долара.
