Оздравяването на балансите на европейските банки е златна мина за счетоводители и консултанти. "Блек Рок", "Прайсуотърхаус Купърс" и "Кей Пи Ем Джи" са сред компаниите, наети от финансовите регулатори и кредитните институции за осъществявания от Европейската централна банка преглед на банкови активи за 3.7 трлн. евро в най-големите 128 финансови групи от еврозоната. За проверките и становищата за качеството на активите фирмите ще получат близо 400 млн. евро, ако се съди по официално обявените разходи в Испания, Австрия и Холандия.
"Това е пакет за икономическо стимулиране на одиторите", оплака се Луис Хаген – главен изпълнителен директор на ипотечния кредитор от Мюнхен – "Мюнхенер хипотекенбанк" – една от 24-те германски финансови институции, обхванати от "трифазните" проучвания на ЕЦБ. В момента се провежда втората им фаза – проверка на качеството на банковите активи. Крайната трета фаза са стрес-тестовете, след които през ноември европейските централни банкери трябва да поемат надзора на най-едрите кредитори на еврорегиона.
В писмо до ЕЦБ Европейската банкова федерация се оплаква от "прекалено подробните въпросници", нереалистичните крайни срокове и ненужните справки. Регулаторите проверяват по 1250 файла във всяка банка – процес, който, по оценка на председателя на надзорния съвет на ЕЦБ Даниел Нуи, отнема средно по 1.5 човекодни на файл. В "Мюнхенер хипотекенбанк" има 20 одитори от "Прайсуотърхаус Купърс", които "фризират" счетоводните й книги срещу 2 хил. евро на човек на ден, съобщава Хаген. За услугата банкерът очаква сметка между 3 и 4 млн. евро, които ще намалят банковата печалба, особено ако се прибавят и разходите за всички останали изисквания на регулаторите.
Налице са обаче и първите признаци, че инспекциите постигат резултати – кредиторите от Италия до Германия увеличават както кредитните си резерви, така и капитала, което помага да се възстанови доверието на инвеститорите.
Националните финансови регулатори от 18-те страни-членки на еворзоната са вкарали около хиляда одитори, които трябва да участват в оценката на кредитните портфейли на банките, включени в проверките. ЕЦБ е платила 14 млн. евро на "Оливър Уаймън" (поделение на нюйоркската група "Марш енд Макленън") за "консултантски услуги", по данни от списъка на участниците в търга, публикуван на банковия интернет-сайт. Изчислението на разходите за външните одитори е трудно, защото кредитните институции пренасочват в ред случаи и свои служители да участват в подготвяните справки. Например, най-големият холандски ипотечен кредитор – "Рабобанк груп" – е отделил 500 души от собствения си персонал да работят заедно със 70 външни консултанти. А "АБН АМРО груп" е включила в проверките 350 свои служители.
В Испания 16 подлежащи на инспекции банкови компании ще платят 33 млн. евро за наетите одитори, сред които са и експерти от "Прайсуотърхаус Купърс" и "Кей Пи Ем Джи". Холандската централна банка оценява разходите за проверките на 62 млн. евро, като цялата сума ще бъде поета от местните кредитори. Холандските централни банкери са наели "за помощници" в изследването "Блек Рок Сълушънс" – поделение на паричния мениджър от Ню Йорк "Блек Рок". В Австрия одитори от "Делойт", "Прайсуотърхаус Купърс" и "Кей Пи Ем Джи" ще проучат кредитните портфейли на шест местни банки, което ще струва около 30 млн. евро. Допълнителните разходи за испанските, холандските и австрийските компании ще са в размер на 0.6% от комбинираните им претеглени съобразно риска активи от 2.2 трлн. евро. Ако това съотношение се екстраполира за всичките 128 банки, които участват в изследванията, сумата може да надхвърли 400 млн. евро.
Банкови експерти обосновават привличането на външни консултанти със сложността на изследването и множеството изисквания към кредитните институции, за изпълнението на които е необходимо да се предоставят огромен набор от данни.
