Рисковите договорни фондове отново излизат напред в плановете на инвеститорите в средата на юли (по данни от Българската асоциация на управляващите дружества). Първите пет колективни схеми с най-голяма доходност, доста над лихвите по депозитите, се движат в рамките от умерен до висок риск. Към тях обикновено „посягат“ хора, които разполагат със свободни суми, от които не зависят всекидневието и стандартът им на живот. Затова те са готови да рискуват и да се опитат да получат много висока възвръщаемост за тях. Освен това възможността да имат непрекъснат достъп до парите си и липсата на данък върху печалбата са сред мотивите при избора на инвестицията в договорен фонд. А вложението за по-дълъг срок позволява личните финанси да се възползват максимално от движението на финансовите пазари за акумулиране на приходи. При пикове на пазарите инвеститорите могат дори да се възползват от изтегляне на акумулираните средства за други извънредни покупки. Като цяло инвестицията в рисков и високодоходен фонд е подходяща за работа в дългосрочен период, за да има възможност за солидно увеличаване на спестяванията.
Дузина са колективните схеми, които носят на клиентите си двуцифрена печалба от началото на годината.
Впечатление прави, че всички фондове от челната петица са вложили своите средства в акции – български или на външни пазари. Най-отгоре на пирамидата е „Конкорд Фонд – 2 Акции“, което е осигурило на предпочелите го инвеститори доходност от 21.4% в периода между януари и юли. В съответствие с инвестиционните цели на фонда до 90% от активите му са вложени в акции и дялове на български и чуждестранни емитенти. А изборът му е увеличил нетната стойност на активите му до 6 215 613 лева. Фондът е организиран от управляващото дружество „Конкорд асет мениджмънт“ АД, което наследи шест схеми от „Бенчмарк асет мениджмънт“. Представянето на тази схема донякъде е предопределено най-вече от очертаващите се по-смели решения на някои борсови играчи през последните месеци за по-рискови вложения.
„Златен лев Индекс 30“ е първият индексен фонд у нас, базиран на официален индекс на „БФБ-София“. Той инвестира в акции на дружествата, включени в BG TotalReturn30 (BG TR30). Тридесетте компании в измерителя са сред най-добрите и водещите на фондовата ни борса и се подбират по показатели като пазарна капитализация, ликвидност и оборот. Неслучайно някои от анализаторите го определят като по-точен измерител от SOFIX. Фондът следва движението на индекса и осигурява ефективността на инвестицията чрез най-точно отражение на пазара. И за момента това носи на клиентите му печалба от 15.57% за седемте месеца, които са му поверили да умножава техните 1 198 582 лева.
„Златен лев Индекс 30“ е организиран от „Златен лев Капитал“ АД, дружеството с най-дълъг професионален опит в управляването на колективни инвестиционни схеми в България.
Фондът „ОББ Премиум Акции“, който е осигурил на притежателите на негови дялове доходност от 13.59%, се мениджира от „ОББ асет мениджмънт“ АД. То пък е част от групата на NBG – Национална банка на Гърция – лидер в южната ни съседка в управлението на взаимни фондове. Акционери в управляващото дружество са „Обединена българска банка“ АД с дял от 90.86% от акциите и NBG Асет мениджмънт – Гърция, с 9.14% от капитала.
На договорния фонд се доверяват рисково настроени инвеститори, които търсят по-високи печалби за вложенията си и приемат вероятността и от неблагоприятни промени в цените на дяловете му. Средствата му са вложени предимно в акции, приети за търговия или търгувани на регулираните пазари в страната и чужбина. Те са подбрани, защото имат висок потенциал за растеж и показват висока подвижност на цените си (промяната на котировките на даден финансов инструмент за даден период от време), увеличават риска и, съответно, възможността за по-висока доходност. Именно тя пък е натрупала 20 086 169 лв. в портфейла на фонда.
Съвсем близо до резултатите на тези три най-печеливши фондове е и „Капман Макс“ – втората колективна инвестиционна схема, която „Капман асет мениджмънт“ АД управлява. Доходността й от началото на годината е 13.08%, а брокерите й са акумулирали във фирмения портфейл общо 10 845 690 лева. Тези пари пък са вложени основно в акции на български компании. С част от тях са купени и ценни книжа с фиксиран доход като държавни ценни книжа, корпоративни и общински облигации и други.
Два от фондовете на групата „Елана“ също намират място в петорката на печелившите схеми. Едното е инвестиционното дружество – „Елана Високодоходен фонд“, като плановете на мениджъра му са да бъде преобразуван в договорен фонд, като се намалят разходите по неговата дейност. В портфейла му влизат различен тип дългови книжа, акции на други инвестиционни дружества и дялове от колективни схеми. Тези инструменти са с висок риск, но чрез тях се постига и по-висока доходност. В средата на юли тя е равна на 12.35 процента. Почти същата възвръщаемост има и „Елана Балансиран EUR фонд“ (12.05%), макар че е с балансиран рисков профил и инвестира в нискорискови инструменти като облигации, влогове и инструменти на паричния пазар. За цвят в портфейла му има някои високорискови финансови инструменти от рода на български и чуждестранни акции и други.
Според българското законодателство данъци върху печалба от български взаимни фондове не се заплащат. Така че всеки инвеститор може да разполага с цялата сума, която е спечелил, и може да изтегли парите си заедно с натрупаната доходност във всеки момент, когато пожелае.
