Няколко седмици след като Комисията за финансов надзор, сезирана от публикации на в. „БАНКЕРЪ“, предупреди официално на интернет страницата си, че дружеството „24 Трейд“ ООД оперира без лиценз и застрашава родния пазар на небанкови финансови услуги, шефът на фирмата Мариан Панчев „гостува“ на Трето районно полицейско управление в София. Списъкът с обвиненията, представени срещу фамозния директор, е дълъг – от измами, до укриване на данъци и извършване на непозволени дейности, казаха от полицията.
Действията на властите вероятно са провокирани и от сензационните разкрития, които направи бивша служителка на „24 Трейд „, за източване на средства от клиентски сметки и фалшификации на платежни документи, за които бе сезирала НАП.
В сайта си компанията е изключително лаконична по отношение на конкретните данни за нея, макар че се хвали, че е „една от най-динамично развиващите се фирми в своя отрасъл.“ Странно как Мариан Панчев успява да постигне подобен разултат, като се има предвид, че дружеството въобще не е лицензирано от КФН да предоставя инвестиционни услуги и да извършва инвестиционни дейности в страната.
Вестникът ни първи разкри незаконната дейност на регистрирания в Кипър инвестиционен посредник Safecap Investments Limited , който работи незаконно (без лиценз) на българския пазар чрез наши фирми, които постоянно мимикрират. Той започна дейността си с дружествата „Ексус Маркетс“ и „Астон Маркетс“, които му посредничеха тук две години. Впоследствие те бяха преименувани и регистрирани на нови адреси, съответно като 24trade и investors .bg. Под тази „вънкашност чужда и под име ново“ те продължават да прибират парите на наивни българи с обещания за свръхпечалби.
„24 Трейд “ ЕООД е регистрирано с капитал от 100 лева. Уеб страницата, към която пренасочват своите потенциални жертви, също е променена, сега е регистрирана някъде извън Европа, а посредникът зад нея е от държавата Белиз. Преименуваните предлагат „уникалните платформи за търговия на BrokerCapital . За пореден път проверихме на страницата на КФН и видяхме, че посредникът няма разрешение за извършване на дейност в България или в Европейския съюз, т.е. няма право да приема чужди пари. Той не отговаря на регулаторните норми за риск и риск контрол, с което застрашава интересите на своите клиенти.
Но може би още по-страшни в дългосрочен план са щетите, които „24 Трейд “ могат да нанесат на родната финансова индустрия. Факт е, че инвеститорската култура у нас е на плачевно ниво и всички участници на пазара полагат неимоверни усилия да променят това. Защото, докато българинът се плаши да влага парите си в алтернативни инструменти, той е обречен да разчита единствено на лихвите по депозитите.
Макар че банковите влогове са неизменна част от профейла на всеки бъдещ пенсионер, по-рискови елементи като вложенията в ценни книжа пък осигуряват доходността, необходима, за да се надскочи по-чувствително инфлацията. Докато хора като Мариан Панчев продължават да доказват на българина, че да инвестираш в ценни книжа означава да положиш доброволно главата си на дръвника, всички усилия на държавата, регулаторите и инвестиционните посредници да съживят сектора на небанкови финансови услуги у нас ще остават без резултат. Случаят с Панчев обаче е и един от редките примери, в които родните компентентни институции се самосезираха, за да защитят закона. Да се надяваме, че и съдебните власти ще демонстрират желанието си да изчистят имиджа на България и да докажат, че никой не може да нарушава законите без последствия.
