Днес загуби своя лиценз Небанковата кредитна институция (НБКИ) "Финансови услуги", съобщават от регулатора. Причината за отнемането му са неизпълнение от НБКИ на руското законодателство за регулиране на банковата дейност, както и на разпоредбите на Централната банка. Освен това размерът на собствения капитал на институцията към датата на отнемането на лиценза й е бил под минималния установен размер към датата на нейното лицензиране.
НБКИ "Финансови услуги" е инвестирала привлечените средства в нискокачествени активи, които са довели до загуба на значителна част от капитала й. През август 2014 г. кредитната институция е била заподозряна и в осъществяване на поредица съмнителни сделки, свързнани с изнасянето в чужбина на големи количества пари в брой, се казва още в изявление. Освен това мениджърите и собствениците на НБКИ "Финансови услуги" не са предприели никакви стъпки за възстановяване на финансовото й равновесие.
Към октомври 1 затворената кредитна институция е била на 842 място по балансово число в банковата система на Руската федерация.
Централната банка на Русия отне и лиценза на кредитната организация по сетълмента "Център за междубанкови плащания", се посочва от регулатора. Причината за това драстично действие е неизпълнението от НБКИ на руското законодателство за регулиране на банковата дейност, както и на разпоредбите на Централната банка. Освен това размерът на собствения капитал на институцията към датата на отнемане на лиценза й е бил под минималния размер на уставния й фонд към датата на нейното лицензиране.
Институцията не е притежавала и законовите минимални количества активи в ДЦК в активите си и е представяла в Централната руска банка невярна отчетна и балансова информация. В резултат на неспазването на надзорните изисквания за формиране на резерви, адекватни на поеманите рискове, кредитната институция е загубила по-голяма част от своя собствен капитал, се обяснява още в съобщението. Освен това тя е извършвала много съмнителни сделки, прехвърляйки в чужбина големи количества пари в брой, се посочва още в изявлението. Освен това мениджърите и собствениците на НБКИ "Финансови услуги" не са предприели никакви стъпки за възстановяване на финансовото й равновесие.
Руската централна банка е отнела днес и лиценза на Клирингова къща International Урал", се посочва в съобщението на регулатора. Причината за това решение е повторно нарушение от НБКИ в рамките на една година на изискванията на член 7 от Федералния закон "За борба с легализацията (прането на пари) и на облагите от престъпна дейност". "През 2013 г. и първата половина на 2014 г. кредитната институция е участвала в поредица съмнителни сделки, свързани с износ зад граница на големи количества налични пари", се казва още в съобщението.
