Ще ви преразкажа един телефонен разговор – между мен, автора на това четиво, и непозната служителка от "инвестиционен посредник", който проведохме на 23 декември 2014 година: Телефонът ми звъни и чувам:
- "Г-не, изпускате поне 25% доходност за вашите пари, и то само по време на коледното и новогодишното пазаруване.
- Така ли? Каква пирамида или мошеническа инвестиционна схема ми рекламирате?
- Моля ви, не ни обиждайте, нещата са реални. Хора, които ни повярваха, вече направиха 12-13% само за две седмици. Моля ви, изслушайте ме.
- Нямам време, а и съм си избрал други инвестиционни алтернативи.
- Ама моля ви, информирайте се, пък тогава решете.
- Кои сте вие?
- Ние сме от "24Trade", инвестиционен посредник, работим за световния инвестиционен гигант …
- Не ми губете времето, какво точно предлагате?
- Това е едно гениално портфолио, базирано на компании от цял свят в четири сегмента – туризъм, електронна търговия, куриерски услуги и подаръци, чиито акции ще скочат невероятно много след масовото празнично харчене. Стартирахме в средата на ноември, ще прибираме печалбите към средата на януари…
- Има логика, но защо смятате, че акциите им са били подценени и масовото пазаруване ще изненада кой знае колко инвеститорите, за да изпаднат в истерия и да купуват от тези акции? Това би ги оскъпило?
- Ами това е най-нормалното, което може да се случи и е било факт в предишни години.
- И акционерите на компаниите от портфолиото не се изучиха на този номер, така ли?
- Вижте, по-добре да се видим да ви обясня. Какви свободни пари имате?
- Нямам, всичко съм вложил в нисколиквидни активи, дочуване.“
Това е разговорът ми с "г-жа Петрова", както се представи самата тя по телефона. Първото нещо, което би трябвало да ви направи впечатление, е, че компанията, която тя представлява – "24Trade", е обект на разследвания на страниците на "БАНКЕРЪ" не от вчера. Освен това вследствие на нашите публикации Комисията за финансов надзор включи това дружество в „черния“ списък на "посредниците", развиващи дейност на нашия пазар абсолютно незаконно – без вътрешен или ЕС-лиценз. Третото противоречие с нормалната практика е, че да се обещава доходност на фондовия пазар е абсолютно забранено от Закона за ценните книжа и фондовите борси.
Да припомним, че в дъното на цялата схема е регистрираният в Кипър инвестиционен посредник Safecap Investments Limited, структура, която работи незаконно (без лиценз) в България чрез наши фирми, които непрекъснато мимикрират. Дружеството "Ексус Маркетс", което продаваше продуктите му у нас около две години, претърпя метаморфоза. Преименуването му на "24Trade" стана през лятото на тази година, за което своевременно алармирахме. "Партизанската" акция целеше преследваната от Комисията за финансов надзор компания да продължи да работи у нас. Под тази "вънкашност чужда и под име ново" тя продължава да прибира парите на наивни българи с обещания за свръхпечалби. Въпреки че след нашите публикации надзорът предупреди официално на сайта си за дебнещата опасност.
Защо е опасна кипърската схема? На първо място, защото нито "майката" Safecap Investments Limited , нито "дъщерята" й в България имат лицензи за работа у нас. Ако се проследят процедурите по отваряне на клиентска сметка в Markets.com, портала, през който се търгуваше доскоро, ще се види, че те не съответстват на европейските директиви. От клиентите не се изисква никакъв документ за самоличност (даже всеки от "Ал Кайда" или "Ислямска държава" може да стане клиент), попълват се само няколко данни: имена, телефон за връзка, електронна поща и след това се дават редица възможности, за да се захрани сметката. В която и държава да сте (освен в Република Кипър), вие нямате директен достъп до компанията, защото тя няма офиси.
Потърсихме хората от „24Trade", за да потвърдят нашата информация за кого работят. Изненадата ни беше голяма – "За Stock. сom", казаха те. Дружеството имало световен лиценз и това му давало право да работи у нас. Това, разбира се, звучи като виц, защото на този пазар понятието "световен лиценз" не съществува. Засега успяхме да проучим само, че Stock. сom е новото име на добрите ни познайници от Markets.com.
Неотдавна КФН обърна внимание на потенциалните инвеститори за това, че "инвестиционни услуги и дейности могат да бъдат предоставяни единствено от дружества, получили лиценз от комисията за извършване на дейност като инвестиционен посредник, както и такива от държави членки на ЕС". В този смисъл нашият съвет е: "Преди да проведете дори и предварителен разговор с "посредник", погледнете има ли го в списъка на инвестиционните посредници и на управляващите дружества, получили лиценз от КФН, който е общодостъпен на страницата на надзора."
От надзорната комисия върху небанковия финансов сектор, ръководена от Стоян Мавродиев, предупредиха инвеститорите, че "при сключване на договори и подаване на нареждания, включително и предоставяне на парични средства за сключване на сделки с финансови инструменти с дружества, които не са лицензирани от КФН или от компетентния орган на друга държава членка, могат да бъдат измамени и да понесат значителни финансови загуби". И добавиха, че "предоставените финансови активи и парични средства в тези случаи не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа".
Крайно неразумно би било някой да влезе във финансови отношения с някое от изброените дружества, които нямат право да работят у нас. Проблем е, че КФН не може да спре дейността им – това може да стори само икономическа полиция, но тя досега не е проявила интерес към този незаконен сегмент на нашия пазар. Въпреки че сигнали вече подават и представители на легалния бизнес, от който менте посредниците крадат клиенти..
От КФН ни съобщиха още, че са започнали проверки в банките, в които изброените посредници имат сметки.
Внимание, ментета:
1. TraderXP (TraderXP LTD)
2. DEALERWEB LTD
3. "Инвесторс" ЕООД (предишно наименование "Астон маркетс" ЕООД)
4. "24 Трейд" ЕООД (предишно наименование "Ексус маркетс" ЕООД)
5. "Телетрейд България" ЕООД, гр. София;
6."Инстафорекс" (InstaForex), Русия;
7. "Хотфорекс" (HotForex), Мавриций;
8. "СитиКепитъл" ООД, гр. София;
9. "Булгериан Трейдинг Груп", гр. София;
10. "Кей Еф Ем Кепитъл Инвестмънтс" ЕООД, гр. София;
11. "Инста София" ООД;
12. Islandbay Services Ltd. с търговско наименование Broker Capital;
13. „Брокерс Стар” ООД.
