Масирана атака срещу нелицензираните инвестиционни посредници, които работят у нас, готвят Дирекцията за борба с финансовите престъпления в Икономическа полиция и ревизори от Комисията за финансов надзор. Това съобщиха специално за „БАНКЕРЪ“ полицейски източници.
Писахме още в края на миналата година, че 13 посредници без лиценз от КФН упорито атакуват наивни мераклии за бързи и баснословни печалби. Надзорът неколкократно предупреждава потребителите за менте посредниците, но неговите права почти се изчерпват с това. Всичко се върти в затворен кръг – фалшивите посредници шетат из пазара, регулиран от КФН, но понеже нямат лиценз, те не са поднадзорни на комисията. Овластени да пресекат дейността им са ДАНС и Икономическа полиция. Но представители на КФН неколкократно заявяваха, че пращат сигнали, но правоохранителните структури не взимат мерки. Така че най-после ще бъде направен опит да се пресече незаконната дейност на натрапниците.
Ще бъде проверявана българската следа на менте посредниците – в повечето случаи те действат под формата на кол центрове у нас. Тези структури ще трябва да доказват, че имат договори със задграничните инвеститори, за чиито агенти се представят. След това ще бъдат предупредени – и те, и „майките“ им, да се лицензират. Ако това не стане, ще бъдат предадени за санкции от прокурор. От КФН казаха още, че вървят проверки в банките, в които посредниците (изброени в таблицата по-долу) имат сметки.
Срещу незаинтересоваността на правоохранителните ни органи от дейността на тези посредници хитреци глас надигнаха не един и двама от легално работещите играчи на пазара.
След като стана ясно, че полицията най-после се е задействала, потърсихме за коментар Николай Василев, изпълнителен директор и член на съвета на директорите на "ЕКСПАТ КАПИТАЛ". Това е една от най-големите независими инвестиционни и асет мениджмънт компании в България.
Василев изрази одобрението си за предприетите мерки. „Става дума за пирамиди, разновидност на онези отпреди 20 години. От една страна, такива структури погребват парите на наивни хора, но от друга, нанасят още по-голяма щета, като отблъскват инвеститорите от регулирания пазар за десетилетие напред“, каза Николай Василев.
И продължи: „Мен също са ме заливали с такива оферти. Имам близък, който загуби в подобна компания 100% от инвестициите си“. Менте посредници му предложили да купи от „страхотния хит“ – IPO (първично публично предлагане) на кампания от САЩ, за която никой никога не бил чувал. Резултатът бил предизвестен…
Христоматиен пример за незаконна дейност у нас е 24trade. Тя е сред най-активните на пазара. Нейните служители използват метода на телефонния маркетинг, като звънят на случайни, но предварително подбрани хора. Често телефоните са придобити незаконно, но хората са затрупани с „прелюбопитни“ оферти. Не се свенят да обещават съблазнителна доходност, и то за кратко време, въпреки че това е абсолютно забранено по закон. В началото на ноември миналата година те атакуваха потребителите с т.нар. Коледен пакет, който съдържаше книжа на компании за интернет търговия, за сувенири и туристически агенции, по който обещаваха 25% доходност за броени месеци. Сега менте търговците промотират Пролетен пакет. За да прикрият липсата на разрешение да работят на българския пазар, те пишат, че са „напълно лицензирани и регулирани от SySec, отговарят на всички стандарти и регулации на MiFid, регистрирани са от надзорните органи на Германия (BaFin) и Франция (AMF)“ и така до безкрайност.
Към кипърската си „майка“ STOCK.com са добавили и партньорите Demarco Trading Limited и Paycal.
Вследствие на нашите публикации Комисията за финансов надзор включи това дружество в „черния“ списък на "посредниците", развиващи дейност на нашия пазар абсолютно незаконно – без вътрешен или ЕС-лиценз. Да припомним, че в дъното на цялата схема бе регистрираният в Кипър инвестиционен посредник Safecap Investments Limited, структура, която работи незаконно (без лиценз) в България чрез местни фирми, които непрекъснато мимикрираха. Дружеството "Ексус Маркетс", което продаваше продуктите му у нас около две години, претърпя метаморфоза. То се преименува на 24Trade през лятото на миналата година, за което своевременно алармирахме. "Партизанската" акция целеше преследваната от Комисията за финансов надзор компания да продължи да работи у нас.
Потърсихме хората от 24Trade, за да потвърдят нашата информация за кого работят. Изненадата ни беше голяма – "За Stock. сom", казаха те. Дружеството имало световен лиценз и това му давало право да работи и у нас. Това, разбира се, звучи като виц, защото както ни информираха и специалистите, на този пазар понятието "световен лиценз" не съществува.
Със същата доза хумор можем да коментираме и факта, че 24Trade предлага на сайта си и „социална програма“ – напълно безплатно обучение за всички видове инвестиционни инструменти.
Попитахме Николай Василев възможно ли е, като се крият менте търговците зад лицензирани някъде, най-често в Кипър компании, и се представят за техни call центрове, да минат метър. Отговорът му бе отрицателен. Той поясни, че едва точно ли посредник от Кипър – държава, която фалира банките си, може да ни упрекне: „Вие сте маймунска държава, аз идвам, за да ви разкрия инвестиционни възможности, за които не подозирате“.
Неотдавна КФН обърна внимание на потенциалните инвеститори за това, че "инвестиционни услуги и дейности могат да бъдат предоставяни единствено от дружества, получили лиценз от комисията за извършване на дейност като инвестиционен посредник, както и такива от държави членки на ЕС". В този смисъл нашият съвет е: "Преди да проведете дори и предварителен разговор с "посредник", погледнете има ли го в списъка на инвестиционните посредници и на управляващите дружества, получили лиценз от КФН, който е общодостъпен на страницата на надзора".
Надзорната комисия върху небанковия финансов сектор, ръководена от Стоян Мавродиев, предупреди инвеститорите, че "при сключване на договори и подаване на нареждания, включително и предоставяне на парични средства за сключване на сделки с финансови инструменти с дружества, които не са лицензирани от КФН или от компетентния орган на друга държава членка, могат да бъдат измамени и да понесат значителни финансови загуби". КФН поясни още, че "предоставените финансови активи и парични средства в тези случаи не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа".
Черният списък:
1. 24 Трейд ЕООД (предишно наименование "Ексус маркетс" ЕООД)
2. DEALERWEB LTD
3. "Инвесторс" ЕООД (предишно наименование "Астон маркетс" ЕООД)
4. TraderXP (TraderXP LTD)
5. "Телетрейд България" ЕООД, гр. София;
6."Инстафорекс" (InstaForex), Русия;
7. "Хотфорекс" (HotForex), Мавриций;
8. "СитиКепитъл" ООД, гр. София;
9. "Булгериан Трейдинг Груп", гр. София;
10. "Кей Еф Ем Кепитъл Инвестмънтс" ЕООД, гр. София;
11. "Инста София" ООД;
12. Islandbay Services Ltd. с търговско наименование Broker Capital;
13. „Брокерс Стар” ООД.
