Фирмата за бързи кредити "Кеш Кредит" е глобена с 40 хил. лв. от Българската народна банка за това, че издава платежни карти, заредени с електронни пари, без да има необходимото разрешение за това. Става въпрос за предплатените карти Cash Card, които дружеството издава, като кандидатът заявява сума до 2 хил. лв. по тях – с тези карти може да се теглят пари от банкомати или да се плаща на ПОС-терминал. И макар фирмата да твърди, че това не са кредитни карти, реално те са точно такива, тъй като върху ползваните средства се плаща договорена лихва, обясниха от Централната банка.
Освен налагането на санкцията управителният съвет на БНБ е решил да откаже на "Кеш Кредит" издаването на лиценз за работа с електронни пари, тъй като компанията не отговаря на редица изисквания за целта.
Тя няма ясна организационна структура и не са ясно определени, прозрачни и последователни правилата за отговорност.
"Кеш Кредит" няма и ефективни процедури за установяване, управление, контрол и докладване на рисковете, на които е изложена или може да бъде изложена. Липсват и подходящи механизми за вътрешен контрол, включително и надеждни и ефективни административни и счетоводни процедури. Компанията не разполага и с програма за мерките срещу изпиране на пари, е посочено в съобщението на БНБ.
Според регистъра на Централната банка към момента като дружества за издаване на електронни пари са лицензирани "Интеркарт Файнанс" и "Транзакт Юръп", която е наследник на "Ти Би Ай Кредит". Две банки – ЦКБ и ДСК, също издават карти с електронни пари.
"Кеш Кредит" предоставя бързи микрокредити онлайн и си партнира с Мтел, "Теленор", Български пощи и вериата Lafka.
Управител на "Кеш Кредит" е Георги Крумов, който преди години управляваше инвестиционния фонд "Икуест". Той придоби доста активи у нас преди кризата, които после разпродаде.
Според Търговския регистър едноличен собственик на "Кеш Кредит" е "Кеш Кредит България" ЕООД, което пък е собственост на регистрираното на Каймановите острови дружество "Кеш Кредит Лимитид".
