Мениджърите на германската "Дойче Банк", на английската "Барклейз" и на швейцарската "Ю Би Ес" са дошли до извода, че ще живеят по-добре, ако се освободят от десетки хиляди свои клиенти. Всяка от кредитните институции е решила да закрие между 20 и 35 хил. клиентски сметки в поделенията си за корпоративни и инвестиционни банкови услуги, твърдят запознати с намеренията им. Причините за тази банкова "агресия" са две. Първата – че оценяват тези клиенти като прекалено рискови от гледна точка на правилата за пране на пари. Втората – че те са станали твърде неизгодни от икономическа гледна точка при новите изисквания на регулаторите.
"Дойче Банк" планира да се освободи от около 35-40% от съществуващите почти 190 хил. юридически субекти, с които работи в глобалните си пазарни, корпоративни и инвестиционни подразделения. Някои от тях работят с германския банков лидер чрез множество дружества, поради което се очаква общата база от корпоративни клиенти да се свие от 65 хил. броя в края на 2014-а на малко над 30 хиляди.
"Барклейз" също вече е изхвърлила зад борда маса потребители. Тя е закрила 35 хил. "спящи" или "квазиспящи" сметки през последните няколко години.
Ръководството на швейцарския банков първенец "Ю Би Ес" пък останало изненадано, когато по време на миналогодишната проверка на клиентската си база открило 18 хил. субекта, които не са осъществявали никакъв бизнес с групата в предходните четири-пет години. И съвсем закономерно ги премахнало от регистрите си.
Банкерите признават, че стратегията им може да разочарова доста хора, но и че трябва да са много внимателни, за да не стигнат твърде далеч. Но в повечето случаи установяват, че клиентите проявяват разбиране. Мащабът на прочистването обаче може да разтревожи някои инвеститори, че банковите постъпления ще продължат да падат по-бързо, отколкото институциите успяват да орязват разходите.
Приходите на "Дойче Банк" намаляха през първото тримесечие с повече от 20% – до 1.8 млрд. евро, а някои вътрешни източници мърморят, че репресията "е отишла твърде далеч" и е започнала да отстранява и читав бизнес. Най-голямата германска кредитна институция затяга системите си за съобразяване на дейността с нормативните изисквания и срещу прането на пари след поредицата от "недоглеждания" за милиарди долари. Сред тях са платената през миналата година глоба от 2.5 млрд. щ. долара заради манипулирането на междубанковите лихви ЛИБОР и продължаващото разследване за подозрителни търговски операции с руски инструменти за 10 млрд. долара.
Неотдавна финансовият надзорник на Великобритания предупреди "Дойче Банк" за "сериозни" и "системни" пропуски в контрола срещу прането на пари, при финансирането на терористи и наложени санкции. Това се разбра от конфиденциално писмо, разпространено в началото на май от "Файненшъл таймс".
В отговор на проверките на руските контролни органи германската банка затвори инвестиционното си банково поделение в Москва и се изтегли от десет други развиващи се пазари. Това, според вътрешни оценки, е орязало банковите приходи със 100 млн. евро през първото тримесечие. "Дойче Банк" е намалила броя на руските си контрагенти от 1500 на 600 и повечето от тях са германски компании. Един от двамата главни изпълнителни директори на институцията – Джон Крайан, обяви миналата година, че 80% от постъпленията в инвестиционното поделение са дошли от бизнеса на едва 30% от клиентите. И обеща да прекрати обслужването на 50% от съществуващите юридически субекти. Германците привлякоха Памела Руут от "Ситигруп", която от началото на юни ще ръководи процеса на съгласуване на банковата дейност с нормативите. От юли пък Пийтър Хейзълуд ще отговаря за борбата с финансови престъпления и прането на пари. Той е опитен професионалист в областта на борбата с финансовата престъпност и през последните 28 години е заемал редица висши позиции в големи финансови институции, включително и "Ейч Ес Би Си", "Джей Пи Моргън", "Ди Би Ес" и "Стандард чартърд". Работил е и в Хонконг, в Сингапур, в Лондон, Ню Йорк и Бахрейн.
"Дойче Банк" и други водещи международни кредитори като "Джей Пи Моргън Чейз" и "Ейч Ес Би Си" закриха през последните години сметките на повече от 100 хил. потребители. Френската "БНП Париба" сви дейността си в областта на финансирането на сделките със суровини и енергия, като намали броя на клиентите на поделението си в Женева от 1500 на 200 души. Това стана, след като банката плати глоба в размер на 8.9 млрд. щ. долара на щатските регулатори, задето в периода между 2002-а и 2009-а е нарушила санкциите срещу Судан и Иран.
"Роял бенк ъф Скотлънд" пък се раздели с 20 хил. потребители на корпоративните си услуги и международни търговски транзакции извън Великобритания и Ирландия.
