Банките обичат да се хвалят пред света колко много уважават и ценят клиентите си. И как правят всичко в тяхно име. Е,.. може би не всичко или пък не всички банки. Което се вижда от изненадващия арест, извършен на нюйоркското летище "Кенеди" на 20 юли в 19.30 часа тамошно време. Задържаният е Марк Джонсън – шеф на лондонското звено за глобална валутна търговия на европейския банков гигант "Ейч Ес Би Си". Обвиненията срещу 50-годишния банкер са, че е осъществявал неетична схема за изпреварващи покупки на валута, като е злоупотребил с вътрешна информация при клиентска транзакция за 3.5 млрд. щ. долара през 2011-а. Тази "операция" е донесла на банката милиони долари печалба – за сметка на възложителя на сделката. Случилото се доста се разминава с уверенията на "Ейч Ес Би Си", че клиентите са "в сърцевината на всичко, което прави групата".
Щатските федерални агенти задържали Джонсън точно преди да излети от Ню Йорк за Лондон и го отвели в затвор в "Бруклин", където прекарал нощта. На следващия ден (21 юли) той се явил в съда и бил пуснат под гаранция. После се върнал в апартамента си в "Манхатън", след като предал паспорта си и обещал да не се свързва с други лица, въвлечени в разследването. Арестът е извършен при пълна тайна и с изключителна бързина. "Ейч Ес Би Си" не била уведомена, за да не бъде "изпуснат" банкерът и впоследствие да се иска екстрадирането му от Великобритания.
Обвинение е повдигнато и срещу бившия му шеф – Стюарт Скот. Той напусна "Ейч Ес Би Си" през 2014-а, след като банката се съгласи да плати 618 млн. щ. долара, за да уреди извън съда гражданския иск по обвинение за манипулиране на валутни индекси. Този иск му отправиха английският финансов надзор и щатската комисия за търговия на стокови фючърси. Четиридесет и три годишният Скот останал на Острова и Щатите вероятно ще искат екстрадирането му в Ню Йорк, защото и той, и Джонсън са английски граждани.
Арестът и изброените обвинения са забележителен успех за американското министерство на правосъдието, което от години се бори да изправи пред съда не само институциите, участвали в пазарни манипулации, но и техни служители. Щатската прокуратура бе толкова уверена, че е събрала качествени доказателства, че още през септември 2014-а тогавашният главен прокурор Ерик Холдър обяви, че очаква до месеци да бъдат отправени криминални обвинения срещу отделни индивиди.
Английското бюро за сериозни финансови измами също заключи, че е трудно да повдигне обвинения срещу отделни валутни търговци и след 18-месечни безплодни усилия обяви през март 2016-а, че "се предава". Така Америка зашлеви поредната плесница не само на "Ейч Ес Би Си", но и на Англия, защото на практика успя да се справи с нейни поданици. Защото английската банкова група проведе вътрешно разследване на въпросните валутни операции и не откри никакви нарушения.
Джонсън и Скот са обвинени в конспирация с цел облагодетелстване от вътрешна информация за плановете на неидентифицирана компания да продаде част от дела си в свое поделение в Индия, пише в документите на прокуратурата. Клиентът е английската фирма Cairn Energy – продавач на фирмения дял на купувача Vedanta Resources, твърдят запознати с казуса лица. "Ейч Ес Би Си" била наета да купи английски лири срещу получените от сделката около 3.5 млрд. щ. долара и с тези английски пари да плати дивиденти на акционерите. Банката пък натоварила двамата си елитни търговци – Джонсън и Скот, да купят въпросните лири стерлинги за клиента Cairn Energy.
Въпреки че подписали декларации, които забраняват възползването от тази информация, двамата дилъри започнали да купуват английска валута дни преди транзакцията в очакване курсът на паунда към щатския долар да се качи (практика, известна като "ramping" – качване на цените) и те да спечелят от по-благоприятния курс, докато изпълняват сделката на Cairn Energy.
Клиентите купуват чуждестранна валута от банка на определена фиксирана цена, която се определя в различни часове на деня и е позната като "фиксинги". Според обвинението банкерите убедили Cairn Energy да купи британските пари по фиксинга от 15 ч., така че "да има елемент на изненада" и да бъде получен по-добър курс. Всъщност в този час ликвидността е по-ниска и по-голямата търговска активност по-скоро би довела до скок на курса. Нещо повече, Джонсън и Скот започнали да купуват английски лири срещу щатски долари по-рано и в 14.56 ч. лондонско време качили изкуствено курса до най-високата му стойност за последните два дни. Въпреки това клиентът продължил да купува, а от записаните разговори по време на сделката станало ясно, че Джонсън обвинява предколедното време за ценовия скок, както и появата на пазара на голяма руска банка.
Валутни експерти посочват, че валутната търговия е огромен пазар. Средният дневен оборот само на "двойката" паунд-долар е над 500 млрд. щ. долара и дилърите не спират да купуват валути заради появата на голяма клиентска поръчка. Във всички случаи обаче от сделката с Cairn Energy Джонсън и Скот са спечелили 3 млн. щ. долара от по-изгодния за тях курс на паунда плюс получените 5 млн. долара комисиона за изпълнението на транзакцията.
Арестът на Джонсън е проведен повече от година след като пет големи интернационални банки признават вината си за манипулиране на валутните фиксинги. Разследването срещу "Ейч Ес Би Си" от щатското министерство на правосъдието обаче продължава, а банката е заделила 1.3 млрд. щ. долара за евентуални извънсъдебни споразумения. Адвокатът на Джонсън пък е казал на съдията на 21 юли, че по ирония на съдбата точно преди ареста довереникът му си е сменил местоработата – от Лондон в САЩ. А през последните седмици е подготвял прехвърлянето отвъд Океана на цялото си семейство – съпругата и шестте си деца.