"Стандард чартърд" все още не може да обясни как някои от най-богатите й клиенти са натрупали състояния и обследва хиляди потребителски сметки в частната си банка. Проверка на регулаторните органи в Дубай отпреди две години, огласена едва преди няколко дни, констатира, че частните банкери нямат документация, показваща източника на активите на някои клиенти. В някои случаи пък дори липсват основни лични данни като адреси и телефонни номера, твърдят запознати с казуса лица. Подобни разкрития са направени във възлови центрове на дейност на "Стандард чартърд", между които Сингапур, Хонконг и Лондон.
Това не е първият пропуск в усилията на банката да влезе в крак със законодателството срещу пране на мръсни пари. През април британският финансов надзорник глоби институцията със 102 млн. лири стерлинги за "сериозни и доказани слабости" в проучването и контрола на потребителите, включително в Обединените арабски емирства в периода 2009-2014-а. Сумата е част от глобата по извънсъдебното споразумение, което "Стандард чартърд" сключи с щатските и с британските правни власти заради начина, по който е насочвала транзакциите в нарушение на санкциите срещу Иран и срещу други държави.
Когато през 2015-а пое ръководството на банката, главният изпълнителен директор на банката – Бил Уинтърс, обеща да направи обстойна проверка в централата и в клоновете на фирмените протоколи за съобразяване с нормативната уредба, за да сложи край на наказанията, лишили регистрираната в Лондон институция от 80% от азиатските й печалби. Въпреки това глобите продължават да валят. През миналата година две поделения на "Стандард чартърд" бяха наказани с 4.7 млн. щ. долара от властите в Сингапур за трансфер на клиентски средства от Гърнси в азиатския мегаполис в разрез с изискванията срещу прането на пари.
Сред клиентите на частните банкови услуги на "Стандард чартърд" са и индивиди с известни политически или публични функции – кралски особи от Близкия изток, африкански и азиатски политици. Един от потребителите й е член на кралското семейство на Саудитска Арабия, арестуван в кралството заради корупция през 2017-а, твърди запознато с въпроса лице. Частната банка разполага с активи за около 65 млрд. щ. долара, а приносът й в оперативните постъпления на компанията майка през първото полугодие е около 4 на сто.
В резултат на тези проверки от 2017-а Агенцията за финансови услуги на Дубай е разпоредила на "Стандард чартърд" да наеме външни консултанти за независим контрол върху ликвидирането на нормативни пропуски, посочват пожелали анонимност източници. Банката е наела за целта "Делойт" и се надява да приключи процеса, включващ съвместния оглед на неидентифициран брой клиентски сметки. Висши банкови мениджъри трябва да се срещнат с представителите на регулаторните органи на Дубай до края на септември.
"Стандард чартърд" обяви официално, че в момента проверява всичките приблизително 8 хил. потребителски сметки на частната си банка, за да е сигурна, че те отговарят напълно на нормите срещу прането на мръсни пари. Екип на консултантите от "Делойт" помагат в осъществяването на този процес в Сингапур и Хонконг, които са с най-голям дял от частния банков бизнес. Тазгодишната глоба на британския финансов регулатор е за "пропуск на институцията да издири произхода на средствата по сметка, открита с пари в брой, донесени в куфар на стойност 3 млн. дирхама (820 хил. щ. долара).
Контролните органи на много държави изискват от частните банки да установяват как богатите им клиенти са натрупали състоянията си, за да помогнат в борбата срещу криминални елементи и корумпирани бизнесмени и политици, използващи международната финансова система, за да перат незаконно придобити активи. Задачата е сложна, защото налага мениджърите за връзка с потребителите да изискват от дългогодишни клиенти множество документи: фишове за индивидуални възнаграждения, детайли за фамилни наследства и структури на фирми, връщащи се с десетилетия назад. Много от тях са от държави, където такъв тип хартиена документация не съществува. Остров Гърнси е един от показателните примери. След като през 2016-а "Стандард чартърд" установява, че е налице опит да се укрият клиентски задължения, банката закрива дейността си там и дава на потребителите шест месеца срок да прехвърлят сметките си. Впоследствие кредиторът открива множество източници на укриване на сведения за активите по сметките в островното й поделение и в момента, три години по-късно, близо половината от тях все още не са закрити, което лишава много клиенти от достъп до парите им.
Въпреки проверките и глобите, "Стандард чартърд" планира да увеличи обема на частните си банкови операции, които включват инвестиции, кредити и услуги за планиране на активите на индивиди с високи доходи по света. През първото полугодие банката е отчела 100 млн. щ. долара печалба преди облагането с данъци и 15.7% доходност на акционерния капитал.
