Успехът на една инвестиция зависи не само от обема на пари, с които разпологаш, но и от избора на подходящи активи. Съчетаването им е от изключително значение за по-високи приходи. Всеки от инвеститор обаче се интересува и какъв риск поема във всеки момент при една или друга сделка. Една възможност за допълнителна диверсификация на портфейла са индексните фондове.
В момента у нас се предлагат дялове от два индексни фонда, които са базирани върху представянето на SOFIX, който следи 15-те „сини чипа“ на фондовата борса у нас. Те са организирани от „Експат Капитал“. Към момента индексът расте с 15.41 процента. Единият договорен фонд е Expat Bulgaria SOFIX UCITS ETF, а другия – Expat Bulgaria Short SOFIX.
Друг един фонд – „Златен лев Индекс 30“, следва по-широкия показател BG TotalReturn30 (BG TR30, +5.37%).
Expat Bulgaria SOFIX UCITS ETF
е единственият в България борсово търгуван фонд, организиран от „Експат Капитал“. Той следва представянето на индекса SOFIX, като се придържа към метода на пълно физическо репликиране. Фондът се търгува на „Българска фондова борса“, на London Stock Exchange, на Frankfurt Stock Exchange (XETRA) и на Ljubljana Stock Exchange.
Борсово търгуваните фондове (ETF, Exchange-Traded Funds) инвестират средствата на инвеститорите в акции на компании от определен индекс, сектор, цена на суровина и други, но за разлика от традиционните взаимни фондове са регистрирани на борса и акциите им се търгуват свободно на нея. Доходността на фонда следва тази на индекса, т.е. ако българският пазар поскъпне, дяловете на фонда биха увеличили пропорционално пазарната си стойност.
Фондът е пасивно управлявана колективна инвестиционна схема от отворен тип. Той не разпределя дивидент, а печалбата се реинвестира, като това увеличава нетната стойност на активите в полза на инвеститорите.
Търговията с дяловете му лъкатуши от началото на годината нагоре. През януари започна от 0.911 лева за дял, а в момента е 1.009 лева. Заедно с това расте и нетната стойност на активите му.
Инвеститорите могат ежедневно да закупуват и продават директно от и на фонда дялове от него на първичен пазар. Всички инвеститори могат да търгуват с дяловете на фонда на борсата (вторичния пазар).
Expat Bulgaria Short SOFIX –
национален договорен фонд от отворен тип, който следва инверсно представянето на индекса SOFIX, като се придържа към метода на пълно физическо репликиране. Фондът се търгува на „Българска фондова борса“.
Expat Bulgaria Short SOFIX поддържа къси позиции в емисиите, съставляващи индексa SOFIX, в максимално близки до индекса тегла и при спазване на законовите лимити и ограничения в правилата. Доходността на фонда следва тази на индекса с обратен знак, т.е. ако българският пазар поевтинее, дяловете на фонда биха увеличили пропорционално пазарната си стойност, и обратно.
Котировките на дяловете му изгубиха част от стоността си от началото на годината. През януари цената им беше 0.776 лева, а в момента се търгуват по 0.655 лева.
„Златен лев Индекс 30”
е колективна инвестиционна схема от отворен тип. Това е първият индексен фонд в България, базиран на официален индекс на „БФБ-София“. Той влага в акции на включените в индекса BG TotalReturn30 (BG TR30) 30 дружества. Те се подбират по показатели като пазарна капитализация, ликвидност и оборот. Фондът следва движението на индекса на фондовия пазар.
„Златен лев Индекс 30” е организиран от управляващото дружество „Златен лев Капитал” АД. Вложението в тази схема през тази година носи на инвеститорите печалба от 2.23 на сто.
И плюсовете, и минусите правят индексните фондове един атрактивен финансов инструмент. Ежедневно се осигурява обратно изкупуване на дяловете на фондовете. Печалбите за инвеститорите, получени от инвестицията в такава инвестиционна схема, не подлежат на облагане с данък, както за физически, така и за юридически лица. Тези колективни схеми се управлява с по-малко разходи в сравнение с активно управляваните фондове.
