Проверка на Комисията за защита на потребителите отново констатира нередности при договорите за кредити, предлагани от банките на гражданите. Този път става дума за ипотечните и потребителските заеми, отпускани в швейцарски франкове. Някои може би още си спомнят как банкови реклами примамваха клиенти да взимат заеми в тази валута, защото лихвите по тях – 1-1.5% годишно, бяха с пъти по-ниски от тези по ипотечните и потребителските кредити в левове или в евро. Само че никой и никъде в тези реклами не обясняваше ясно, че заемите в швейцарски франкове носят огромен валутен риск. И тези, които се "вързаха" на уловката, изгоряха след рязкото поскъпване на швейцарския франк спрямо еврото и респективно спрямо привързания към европейската валута лев. Заради това поскъпване погасителните вноски по "швейцарските" кредити станаха непосилни за много потребители.
Един от констатираните от комисията пропуски е, че в договорите липсва критерий и методика, по която банките определят базовия си лихвен процент. Освен това размерът на вноската става известeн едва в деня на нейното плащане, защото тогава тя се преизчислявала по курс "продава" на швейцарския франк в лева. Изрично се посочва и че целият риск от промяната на курса на швейцарския франк е за сметка на кредитополучателите, което не е добра банкова практика.
Комисията за защита на потребителите препоръчва на кредитните институции в четиринадесетдневен срок от получаването на нейните констатации да отстранят от договорите си неравноправните клаузи. Ако това не бъде направено, тя ще заведе колективен иск в съда за определянето на тези клаузи за нищожни.
