Нов списък с инвестиционни посредници без лиценз от КФН, които действат незаконно в България, разкриха пред в. "БАНКЕРЪ" служители на "Икономическа полиция". Фирмите са засечени в български сайтове за работа по сложна система от ключови думи, след което е направена проверка за предмета им на дейност.
Този списък е нов и за КФН. Фирмите в него не са част от известния "черен списък" на регулатора за посредниците, които атакуват пазара ни, без да имат необходимия лиценз да оперират на него.
Менте посредниците засилват телефонния си тормоз през последните седмици, констатират полицаите. Валят предложения за "бързо и сигурно забогатяване". В атаката участват цял рояк инвестиционни посредници, които са лицензирани под обща шапка в офшорния Кипър, но нямат лиценз за работа в България. Част от компаниите парадоксално носят едно и също име, но начинът на изписването му ги прави различни. Така е например с etrader, ETRADER и Etrader, част от групата Goldenburg, която е "похлупак" на общо 11 компании.
Ето какво разказва един изгорял българин – пишман инвеститор:
"Инвесторс.бг са introducing broker (местен посредник) на stock.com, инвестиционен посредник, регистриран в Кипър. Клиентът им си е направил сметка в stock.com (който е лицензиран кипърски брокер). Дал им е и пълномощно на някой да прави сделки от негово име и за негова сметка (или са го убедили той да прави сделките по инструкции от техен специалист). Инвесторс.бг печелят комисиона от всяка сделка (или процент от парите, които клиентът е внесъл – зависи как са се договорили със stock.com). Вероятно печелят комисиона от всяка сделка. Затова имат изгода да се правят колкото се може повече сделки. След като клиентът е направил няколко десетки (или повече) сделки, се оказва, че те са сключени със загуба или комисионите по сделките са изяли печалбата (ако е имала такава).
Всъщност въпросният клиент е имал взаимоотношения само с лицензирания брокер в Кипър и е сключил договор с него напълно доброволно. А Инвесторс.бг си получава съответното плащане от stock.com за това, че е привлекло поредния клиент.
Хората от Инвесторс.бг изобщо не са докосвали клиентските пари – той си ги е дал на лицензирания брокер в Кипър и ги изгубил чрез необмислени сделки с финансови инструменти. Сега на клиента му остава да провери на кого точно е платил – ако не си е плащал на stock.com (търговското наименование на Leadcapital Markets Ltd), а на някой друг – има някакъв шанс да осъди получателя на парите. Ако ги пратил на тях – ще му остане само урокът – да не се занимава с нещо, което не разбира."
Защо Кипър?
Защото тамошната КФН десетилетия наред е работила в т. нар. данъчен рай и "ситото", през което прекарва лицензите, е прекалено едро, коментират полицаите. Подобно свидетелство дават и членове на ръководството на българската КФН, които имат преки впечатления от колегите си в този офшорен регион. В последно време под напора на вятъра на промяната откъм Брюксел контролът уж бил затегнат, но лицензите все още се раздавали на калпак.
Как работят ментетата?
"Зарибяването е много изпипано", коментират експертите от икономическа полиция. Първо рекламират в интернет, след това се обаждат на хората и им казват: "Вече ни познавате, нали? "Дайте 100 или 50 долара – нещо дребно, за да видите как става, а и да се уверите, че се печели."
Пишман инвеститорите печелят здраво от това свое първо вложение, но за броени дни. Често доходността от него е 300-400%, т.е. вложилият 100 долара след броени дни вече има по сметката си 400, че и повече. А страстта към бързите печалби е последното, което ще напусне човеците преди Второто пришествие.
Следващият етап е управляващите чуждите пари благодетели да се обадят на "клиента" си повторно и да му кажат: "Виж колко си добър, това е твоето призвание, а не да си инженер, водопроводчик или продавач. Играй с по-голяма сума, за да спечелиш повече. Истинското ти поприще е на борсов играч!"
Влагайки големите пари, пишман инвеститорът е приключил с борсовата си игра завинаги. Защото е дошла фазата на… обезкостяването.
Интересното е, че хората дори и не питат резултат от какво са тези нереални свръхпечалби в началото. Те играят през платформи и остават с впечатление, че благодарение на своите "дълбоки" познания и нюх са изкарали печалбата си сами. Всъщност вложените пари не са ходили никъде по борсите.
"Инвеститорите могат да станат жертва на измама при сключване на договори, при подаване на нареждания и предоставяне на парични средства за сключване на сделки с финансови инструменти с дружества, които нямат нужния за това лиценз", предупреждава КФН. Освен това е важно да се знае, че финансовите активи и паричните средства, които са предоставени на дружества без издаден лиценз от КФН, не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа, подчертават още от комисията.
Попитахме в КФН как да различаваме от пръв поглед посредниците менте. Ето част от писмения отговор на надзорниците:
"В някои от случаите проверяваните дружества са сключили договор за промотиране и реклама с лицензиран инвестиционен посредник в чужбина. Целта е служителите на дружеството в България да привличат клиенти за контрагента си. След установяване на контакт с евентуалните клиенти служители на проверяваните дружества организират директни срещи. Луксозно обзаведени офиси и ентусиазирани добре облечени служители прилъгват по-недалновидни и доверчиви хора да инвестират. На въпроса: "Имате ли издаден лиценз", отговорът винаги е утвърдителен. Често пъти се казва и че лицензът им е издаден от Европейския надзорен орган, което не отговаря на истината. Практикува се и прикритие зад фасадата на рекламна агенция. "Липсата на писмен документ, удостоверяващ отношенията с клиенти, както и фактът, че нерегламентираната дейност – предлагането на инвестиционни консултации, се осъществява по телефон, вдъхват самоувереност и чувство за недосегаемост на управителите и служителите на дружествата, извършващи дейност, за която законодателството изисква релевантен лиценз."
"Преди да проведете дори и предварителен разговор с "посредник", погледнете има ли го в списъка на инвестиционните посредници и на управляващите дружества, получили лиценз от КФН – той е общодостъпен на интернет страницата на надзора", предупреждават експертите на регулатора.
Тези компании представляват изключителна опасност за местния инвестиционен пазар, защото при "неблагополучия" излъганите няма как и пред кого да си потърсят правата.
От друга страна, Комисията за финансов надзор няма отношения с тях. Не може нито да ги контролира, нито да ги санкционира – по простата причина, че не им е дала лиценз и не са й подведомствени. Икономическа полиция чака сигнали нетолкова от КФН, колкото от ужилени. Те обаче си траят, защото са разбрали, че са се забъркали в незаконни схеми. При липса на сигнали икономическа полиция също бездейства.
Не бива да се пропуска и че тези ментета чрез българска регистрация – тяхна или на техни call центрове у нас, набират персонал у нас чрез сайтовете за работа. Тези сайтове нямат никакъв филтър и разчитат само на почтеността на подателите на обявите, както и на бдителността на търсещите работа. Изпълнителната агенция "Главна инспекция по труда" (ГИТ) няма отношение към подателите на обявите и тяхното съдържание, но би могла да излезе с предупреждение към сайтовете, както и към потребителите на информация от тях.
Запитахме ГИТ дали ще се самосезира да предупреди за опасността.
Ето и техният отговор: "Уверявам Ви, че когато става въпрос за обяви, от които може да се направи извод за нарушения на трудовото законодателство, контролът на което е вменен на ИА ГИТ, в Агенцията има утвърдена практика сайтовете да се информират, въпреки че това не е част от задълженията на инспекторите по труда. Става въпрос най-вече за обяви, публикувани от субекти, които действат като фирми посредници или предприятия, осигуряващи временна работа (ПОВР) без регистрация в Агенцията по заетостта. Това е информация, до която ИА ГИТ има достъп и при установяване на липса на такава регистрация може безспорно да докаже, че подателят упражнява дейност в нарушение на закона. Решение на самия сайт е как да процедира с обявите от съответния подател. ИА ГИТ е готова да реагира и на всеки подаден сигнал за нарушения на трудовото законодателство, за да бъде извършена проверка."
