Спешният пакет от заеми в размер на 3.9 млрд. евро за банка Монте дей Паски ди Сиена бе одобрен. Банка д’Италия е дала благословията си в късните вечерни часове на 26 януари – ден след общото акционерно събрание на кредитора от Сиена. На него акционерите са гласували увеличение на капитала на Монте Паски с 6.5 млрд. евро, за да могат да бъдат изпълнени капиталовите изисквания на Европейския банков орган. На практика това бе необходимото условие за получаването на държавната парична инжекция. Оттук нататък на ход е премиерът в оставка Марио Монти, който трябва да осъществи непопулярната спасителна акция непосредствено преди предсрочните парламентарни избори през февруари.
Според тригодишния план за възстановяване на ликвидността на Монте Паски институцията ще продаде на правителството ценни книжа, получили прякора облигации Монти, с годишна лихва по купона 9%, която по-късно може да нарасне до 15 процента. Облигациите трябва да бъдат емитирани до края на февруари. Допълнително банката ще се освободи от излишните активи за да намали риска и разходите си.
nbsp;
Банка Монте Паски създаде маса ядове на политическите опоненти на бившия италиански премиер Силвио Берлускони. Става въпрос за увлечението на кредитора по екзотични структурни и прекалено сложни за разгадаване финансови продукти, за които БАНКЕРЪ разказа в миналия си брой. Председателят на третата по големина в италианската банкова класация група – Алесандро Профумо (бивш шеф на националния първенец Уникредит) – увери банковите акционери на 25 януари, че положението е под контрол и се вземат всички необходими мерки.
В интервю за местния вестник Il Sole 24-Oreна 28 януари Профумо обеща до средата на февруари да бъде огласен и размерът на загубите от сделките с деривативи. Проверяват се три транзакции с финансови производни – Проект Санторини(с Дойче Банк), Александрия (с японската Номура) и Нота Италия (с Джей Пи Моргън), осъществени от предишните банкови мениджъри и разкрити от новото ръководство. Отделно
прокуратурата разследва
действията на бившия банков мениджмънт за решението му през 2007-а да купи местния конкурент Банка Антонвенета за 9 млрд. евро. Два месеца преди въпросната сделка испанската Банко Сантандер е оценила Антонвенета на 6.6 млрд. евро, съобщиха на 28 януари Il Sole 24-Ore и Република. Сега прокуратурата се опитвала да разбере и защо като част от договора за покупка Монте Паски е заела мястото на АБН Амро – участник в кредитна линия за Антонвенета на стойност 7.5 млрд. евро.
Във връзка с
набиращия скорост скандал
управителят на Европейската централна банка Марио Драги (който ръководеше Банка д’Италия до 2011-а) се срещна на 28 януари с италианския министър на икономиката Виторио Грили. Като председател на Италианската централна банка от 2005-а до края на 2011-а Драги отговаря за надзора на италианския банков сектор точно когато Монте Паски поглъща Антонвенета, броени месеци преди да се разрази световната финансова криза.
На 29 януари икономическият министър Грили представи отчет пред парламентарната финансова комисия за действията на държавата и на Банка д’Италия във връзка с покупката на Антонвенета, както и за деривативите и структурните финансови операции на Монте Паски, които още през 2010-а са определени като проблематични. Италианска медия огласи доклада на централната банка от 2010-а, в който се критикуват въпросните сделки, както и твърденията, че тогавашните мениджъри на кредитора от Сиена са укрили важна информация относно губещите търговски транзакции с финансови производни. Бившият председател на Монте Паски – Джузепе Мусари, който през 2012-а оглави Италианската банкова асоциация, подаде оставка от тази позиция миналата седмица.
Главният изпълнителен директор на Монте Паски – Фабрицио Виола, встъпил в длъжност миналата година, заяви пред чуждестранни журналисти в Милано на 28 януари, че са констатирани грешки, но
не са открити доказателства за измама
или даване на подкуп при покупката на Антонвенета.
Според Виола Монте Паски няма да има нужда от допълнителна държавна помощ извън вече одобрения пакет от заеми за 3.9 млрд. евро, но ще трябва да се промени балансът на банковия си портфейл. В момента той е на стойност 37 млрд. евро, като 25 млрд. евро от тях са под формата на дългосрочни италиански правителствени облигации, а останалите – поредица от структурни финансови транзакции и лихвени суапови контракти.
Стратегически документ показва, че потъналата в дългове фондация акционер, която контролира кредитора, обмисля да намали дяловото си участие в него, за да оцелее. Тя вече е предприела стъпки в тази насока, но ако не вземе участие в бъдещото увеличение на капитала на Монте Паски, то делът й ще спадне под ключовата бариера от 33.5% и тя ще загуби правото си на вето срещу евентуално бъдещо поглъщане на банката. В тази връзка Профумо отхвърли спекулациите за бъдеща национализация на кредитора и обяви, че търси нов финансов инвеститор, независимо от каква националност.
Анализатори обръщат внимание, че в дъното на цялата шумотевица стоят политически сметки – Берлускони е яхнал историята, за да атакува основните си опоненти отляво и от центъра. Критиките му към временния водач в надпреварата за парламентарните избори – Демократическата партия на Пиер Луиджи Берсани – са за тесните й връзки с банката от Сиена. Местната власт там е в ръцете на демократите и освен това тя контролира фондацията – главен акционер на Монте Паски, която назначава банковите мениджъри. Ако левите не знаят как се управлява банка, представете си какво ще направят те с държавата, заяви в интервю по телевизия РАИ Берлускони на 26 януари. Другият му опонент – Марио Монти, пък е обвинен, че е качил данъците, за да влее държавни пари в Монте Паски.
nbsp;
nbsp;
Агресията на Берлускони е свалила подкрепата за Берсани и коалиционните му партньори до 33.8% (от 34.9% на 9 януари) според проучване на SWG, публикувано на 25 януари. Монти и приятели получава 12.8% (срещу 13.8%), а коалицията на Берлускони бележи ръст до 26.6 от 25.3 процента.
