Американските министерства на финансите и на правосъдието издадоха ръководство за начина, по който банките могат да работят с легалните продавачи на марихуана в редица щати на страната. Досега кредитните институции отказваха да си имат работа с тях. Новите правила ще облекчат дейността на производителите и търговците на лекия наркотик, които фактически бяха лишени от достъп до банковата система на САЩ.
От началото на тази година марихуаната се продава открито в магазините на Колорадо. Нейното отглеждане и употреба за лични цели бе разрешено още през 2012-а, но след неотдавнашния референдум щатът пръв легализира напълно лекия наркотик. Вече 20 американски щата плюс окръг Колумбия са приели закони, разрешаващи използването на марихуаната за медицински и възстановителни цели. Основната пречка за компаниите в този сектор беше нежеланието на банките да си сътрудничат с тях. Причината е, че нормите, приети в съответните щати, изобщо не промениха отношението на федералните власти към марихуаната. Според Закона за контролираните вещества от 1970-а лекият наркотик попада в т. нар.Списък 1 на най-опасните материали редом с хероина, екстазито и ЛСД. В резултат на това банките отказваха да предоставят дори минимални услуги на законните производители и търговци, защото се страхуваха, че федералните власти ще разглеждат това като дейност за изпиране на пари с всички произтичащи от това неприятни последици. Продавачите и производителите бяха принудени да плащат налозите си с пари в брой и буквално да превозват пачки с долари до данъчните служби. „Транспортирането на такива е пари е невероятен риск – разказа още в края на 2013-а един от търговците. – Когато трябва да правя това, всички коли наоколо ми изглеждат подозрителни. Всяка година ми се налага да играя шпионски игри, като сменям автомобили, маршрути и време.“
Според новите правила банките ще могат да си сътрудничат с лицензирани от щатските власти търговци на марихуана, без да нарушават федералното законодателство. Вярно, че за всяка транзакция, която априори ще се разглежда като „подозрителна“, кредитните институции ще трябва да уведомяват FinCEN (службата за борба с финансовите престъпления към Министерството на финансите на САЩ). Ако банката преценява, че всичко е наред, трябва да издаде „ограничено уведомление“, а ако има някакви подозрения, изпраща „приоритетно уведомление“, което предполага, че с транзакцията ще се заемат регулаторите.
На свой ред министерството на правосъдието посочи осем приоритетни направления за служителите в прокуратурата за започване на следствени действия или наказателно преследване на търговци на марихуана на местата, където употребата на наркотика е разрешена от местното законодателство. Насоките включват борба с продажбите на непълнолетни, борба с картелите и с разпространението на наркотика в щатите, където той е забранен. Според обясненията на финансовото министерство, ако търговците не нарушават закона по осемте направления, кредитните институции ще могат да ги обслужват, без да последват санкции за тях.
Правилата бяха посрещнати с разочарование от финансистите. „Указанията така и не решават основния проблем за банките. Притежаването и разпространението на марихуана си остава нарушение на федералното законодателство и банките, които помагат за извършването на такава дейност, продължават да са заплашени от преследване и наказания“ – се казва в изявление на Американската банкова асоциация. Дон Чайлдърс, който оглавява асоциацията на финансистите в щата Колорадо, коментира новите правила с думите: „Дори при най-позитивно отношение тези документи означават: „Правете каквото трябва, но на свой риск“.
