Без стратегия инвестициите могат да се превърнат в хазартна игра като в казино, което почти сто процента ще доведе до загуба на инвестиции. Такова мнение изразяват в свой анализ експертите от компанията за стратегически изследвания Total Research .
Според тях, пет са стъпките за формиране на правилната инвестиционна стратегия. Първата е поставянето на цел (например апартамент, къща или осигуряване на нормална старост). Вторият етап – формиране на портфолио. За целта е необходимо да разберете в кой пазар да инвестирате и в какви активи да инвестирате спестяванията. На този етап се изчислява потенциалната възвращаемост на инвестициите и се посочват техните рискове. Ако в рамките на такава оценка не се очакват загуби, може да се открие брокерска сметка.
Четвърта стъпка – инвентаризация на активите, когато размерът на инвестицията може да се промени в зависимост от ситуацията на пазара. Според анализаторите това трябва да се прави веднъж на три месеца. Последен етап е фиксиране на печалбите.
„Състои се от целева продажба на активи за целите на сетълмента, преструктуриране на портфейла и изтегляне на първоначално инвестираните средства, като печалбата от брокерската сметка се прехвърля в личната сметка на инвеститора в банката“, пише в анализа.
