Инвестирането във взаимни фондове предлага няколко предимства – професионално управление на парите на клиента им, нисък праг на вложението (с възможност и за месечни вноски), както и шанс за по-висока доходност, в сравнение например с банковите депозити (тук обаче трябва да се има предвид и по-високият риск). Изборът на типа фонд е важна част от вложението. Когато го правим, трябва да се съобразим с търпимостта си към риск и в зависимост от това каква загуба сме склонни да приемем, да прибегнем към консервативен, балансиран или рисков фонд. Освен проверка на представянето на фонда досега трябва да прегледаме и в какви активи са инвестициите му.
Движението на основните борсови индекси е определящо за настроенията на всички капиталови пазари и търговията с различни финансови инструменти върху борсовите индекси е много популярна сред инвеститорите. Обикновено индексът на сините чипове SOFIX се приема за добър измерител на това дали инвестиционните фондове са си свършили работата, или не. Затова и портфолио мениджърите на активно управляваните агресивни фондове (инвестиращи основна част от средствата в акции) също следят дали доходността на управлявания от тях фонд е по-добра или поне равна на представянето на този измерител. От началото на 2018-а SOFIX отбелязва спад от 3.45 на сто.
Един специален тип договорни фондове са индексните фондове. При тях портфолиото от финансови инструменти се определя от някой индекс на фондовата борса. В България има няколко такива, като всички те се представят по-добре от основния борсов индекс.
Expat Bulgaria SOFIX UCITS ETF е единственият в България борсово търгуван фонд, който следва представянето на индекса SOFIX, като се придържа към метода на пълно физическо репликиране. Фондът се търгува на "БФБ-София" и на Frankfurt Stock Exchange (XETRA). Борсово търгуваните фондове (ETF, Exchange-Traded Funds) инвестират средствата на инвеститорите в акции на компании от определен индекс, сектор, цена на суровина и др., но за разлика от традиционните взаимни фондове са регистрирани на борса и акциите им се търгуват свободно на нея. Последната сделка на 24 април дяловете му бяха при 1.171 лева.
Договорният фонд "Алфа SOFIX Индекс" предлага публично своите дялове от август 2006 г. и е първият индексен фонд на българския пазар. От февруари 2014 г. портфейлът му следва структурата на основния борсов индекс SOFIX, който включва най-ликвидните и с най-висока капитализация компании, търгувани на "БФБ-София". Към момента Алфа SOFIX Индекс, който следва пасивна инвестиционна стратегия, която е характерна за индексните фондове, е на загуба от 2.313 на сто. Основната разлика между пасивната и активната стратегия е, че при активно управляваните фондове усилията на портфолио мениджърите са концентрирани върху това да открият правилните акции и подходящото време за тяхната покупка, така че да победят пазара, докато индексният фонд просто "купува пазара". При индексния фонд цената на дяловете се определя не от уменията на мениджъра, а от движението на пазара като цяло. Така може да сте сигурен, че няма субективни решения, портфейлът на фонда е предварително зададен, а и няма излишни разходи за управление.
Договорният фонд "Златен лев Индекс 30" е първият индексен фонд в България, базиран на официален индекс на "БФБ-София". Той инвестира в акции на дружествата, включени в индекса BG TotalReturn30 (BG TR30). Тридесетте фирми, попадащи в измерителя, са сред най-добрите и водещите компании на БФБ и се подбират по показатели като пазарна капитализация, ликвидност и оборот. Фондът следва движението на индекса на фондовия пазар. По този начин той осигурява ефективност на инвестицията чрез най-точно отражение на пазара и постига основната си инвестиционна цел – да предлага на инвеститорите устойчиво нарастване на стойността на притежаваните от тях акции във фонда в съответствие с развитието на пазара. От началото на годината до момента вложението в "Златен лев Индекс 30" носи загуба от 2.14 на сто. На пазара се предлага и "Алфа Индекс Имоти" – първият секторен договорен фонд на българския пазар. Той инвестира в акции на дружества (включително АДСИЦ и REITs), които работят в сектора на недвижимите имоти. Неговите клиенти също не могат да са доволни, тъй като схемата е на загуба от 2.41 на сто.
