В присъствие на свидетели на 7 май Десислава Баранова, представила се за ъкаунт мениджър на Ексус Маркетс ЕООД, обеща на нищо неподозиращия редактор на в. БАНКЕРЪ внезапно забогатяване. Става дума за 10-15% месечна доходност, поясни тя, ако им повери парите си.
Пишещият това не се усети готов да поеме такъв риск, а и поради ниската си ликвидност (дано да е временна), поради което отклони по-нататъшните кандърми. На 10 май обаче Баранова се обади отново. За да вдигне мизата – 20% месечно върху вложената сума.
Стигнахме до уговорка, че ако размислим, ще й се обадим. Настоятелната дама обаче продължи телефонния тероризъм с покани за среща на живо в офиса на компанията. Занима ни със себе си и на 18, и на 20 май. На многобройните въпроси на каква база и как така си позволява да обещава доходност – нещо абсолютно забранено по закон, тя отговаряше: Елате на място и всичко ще ви обясня. Когато потенциалните приказни печалби не ни възхитиха, тя ни упрекна в пълна липса на предприемаческа култура с думите: Значи на вас ви е абсолютно безразлично дали още следващия месец ще спечелите 20% върху инвестициите си, или не?!
Развесели ни, защото тя накъдето отива – ние оттам се връщаме. Още повече че най-вероятно трудовият ни стаж във финансовата журналистика е равен на възрастта й, но нейсе.
Позвънихме в Комисията за финансов надзор. Официален източник от там ни гарантира, че КФН ще се самосезира на базата на нашата информация. Ние, разбира се, ще следим внимателно какво ще се случи по-нататък.
Помъчихме се да разберем и какви комисиони прибират този род фирми от инвеститорите си за тези свръхпечалби. Баранова спокойно обясни, че те не взимали комисиони. Това ни учуди – как тогава се издържат и дали не са първата в света хуманитарна финансова институция?! Тогава тя се поправи, че всъщност взимат 0.1% само при търговия с акции. Ние не търгуваме с налични акции, поясни още тя, това са договори за разлика, т.е. печели се от разликата в цените при продажба и при покупка, обясни дамата. Тя спомена, че финансовите им консултанти били толкова добри, че въртели печалби не само при растящ пазар, но и при падащ. В което няма нищо чудно, защото това е световен борсов механизъм и не подлежи на съмнение.
Иначе нещата били ясни, прости и прозрачни. Всичко се извършвало от сметка на клиента и той във всеки момент можел да види колко пари кеш има и в какво е инвестирана част от ликвидността му. След това Баранова отново се впусна в съвети и каза: Най-добре е сметката да е в евро, за да не губите от курсови разлики. Това е разбираемо. Но резонният ни въпрос, че доходът от операциите са в лева и тогава няма ли пак да губим от курсови разлики, увисна във въздуха.
Поинтересувахме се откъде все пак съблазнителката има личните ни данни. Ъкаунтмениджърката отговори, че са изтеглени от ДАКСИ и други легални бази данни. За да укрепи доверието ни, тя се отплесна в пиар атака: Ексус било основател на Markets.com, а това била платформата, заемаща първо място по потребителско доверие в света. Системата имала надеждна защита, защото въртяла към 5 млн. долара на месец.
Както БАНКЕРЪ вече писа, посредникът, представляван от Баранова, е нелицензирано дружество. В Комисията за финансов надзор вече има сигнали срещу него, но все още няма санкция. Става дума за Ексус Маркетс ЕООД, с адресна регистрация на ул. Осогово, а тя се намира точно на гърба на сградата на КФН на ул. Шар планина в София. Дружеството не е припарвало до регулатора досега. Занимава се с валутна търговия, но то не пипа пари, а средствата заминават директно към кипърската фирма Safecap Investments Limited. Тя има израелски собственици. От Кипър се изплаща и доходността.
От КФН научихме още, че няколко месеца са чакали отговор на официалното си запитване към кипърския надзорен орган. Отговорът дошъл буквално преди дни. Българските надзорници питали в какви отношения са ЕООД Exus Markets и Safecap Investments Limited, регистрирана в Кипър. Кипърците писали напоително, но дали защото не са разбрали въпроса, или просто крият нещо – но не са отговорили на съществения въпрос. А за нас значение има, ако хората от Ехusса обвързан агент на островитяните, да са лицензирани като подпосредник при нас и те да подписват договорите, обясниха от КФН.
Българските надзорници си спомниха още, че през 2009 г. са пратили хабер на кипърския надзор, в който обясняват на колегите си, че в нашия закон липсва фигурата на обвързания агент и че, за да стъпи Safecap Investments Limited тук, трябва да ползва агент, регистриран извън територията на България, в друга страна.
На по-старите европейски пазари фигурата на обвързания агент съществува, за кипърците действията му не пораждат проблем. Но у нас коментираният посредник търгува, както споменахме, през електронната платформа Markets.com.Тази платформа е много силна и известна, тя се набива на очи и в сайта на Bluembergнапример, показа справка на вестника. Засега имаме непотвърдената информация, че клиентите биват подмамени най-вече през този сайт, а после ги препращат при съответния агент в тяхната държава. Чак като дойде ред за подписване на договора, клиентите виждат името на кипърския инвестиционен посредник Safecap Investments Limited, за който вече бе споменато.
Кипърците са завоювали цяла Европа чрез лицензирани и нелицензирани посредници. В България те, по някакъв непознат за нас начин, се представляват от нелицензираното от КФН ЕООД Exus Markets, маркетингова компания, която не крие, че си партнира със Safecap Investments Limited. Справка в списъка на лицензираните инвестиционни посредници, който поддържа КФН, обаче показва, че българското еднолично дружество с ограничена отговорност не е регистрирано от надзора. Другите дълги ръце на кипърците у нас са инвестиционният посредник БМФН, както и ЕТ Топ джи инвестмънт, което е нещо като кол-центъра на цялото им присъствие тук.
И каква е всъщност уловката? Оказва се, че интересите на клиентите и техните права не са гарантирани от българския регулатор. Нещо повече, те не са гарантирани и от общоевропейските регулации на инвестиционните посредници MiFid. Оказва се, че ако български инвеститори решат да търсят правата си в спор със Safecap Investments Limited, могат да срещнат пълно неразбиране.
Според юристи пък израелските собственици си живеят в родината си и се ползват от конституционното си право да не бъдат екстрадирани от държавата Израел при никакви обстоятелства. Като нейни граждани не могат и да бъдат призовани на присъствен процес, където и да било по света. Те могат да бъдат съдени само задочно, откъдето произтича съмнение дали и изтърпяването на наказанието не следва да става по предписания от съда начин. Българският посредник може би също не носи отговорност?! Защото на практика той е само някакъв агент на кипърците, а клиентите всъщност не са негови.
Чакаме отговорите на КФН.
