ДАНС чака жалби за менте посредници

Икономическа полиция и ДАНС не реагират на нашите сигнали за инвестиционни посредници, които работят в България без лиценз. "Качулките" обясняват, че биха се задействали само ако имат достатъчно сигнали за ужилени клиенти. Това казаха специално за "БАНКЕРЪ" представители на Комисията за финансов надзор. Масираните съвместни атаки срещу посредниците менте със силите на Дирекцията за борба с финансовите престъпления в Икономическа полиция, ДАНС и ревизори от Комисията за финансов надзор така и не се случват.

"БАНКЕРЪ" няколко пъти писа, че 13 посредници без лиценз от КФН упорито атакуват наивни мераклии за бързи и баснословни печалби. Надзорът неколкократно предупреждава потребителите за менте посредниците, но неговите права почти се изчерпват с това. Всичко се върти в затворен кръг – фалшивите посредници шетат из пазара, регулиран от КФН, но понеже тя не им е давала лиценз, няма и законово регламентирани права да ги санкционира. Овластени да пресекат дейността им са ДАНС и Икономическа полиция. Но на нашите запитвания по въпроса представители на КФН неколкократно обясниха, че пращат сигнали, но правоохранителните структури не вземат мерки.

Иначе проверките не са невъзможни за реализация, коментираха от КФН. Нужно е само да бъде уловена българската "следа" на менте посредниците – в повечето случаи те действат под формата на кол-центрове у нас. Тези структури трябва да докажат, че имат договори със задграничните инвеститори, за чиито агенти се представят. След това ще бъдат предупредени – и те, и "майките" им, да предприемат съответните действия, за да получат лиценз. Ако не го направят, ще бъдат предадени за санкции от прокурор. За да бъде затворен кръгът, около тях трябва да бъдат проверени и банките, в които посредниците имат сметки.

На интернет страницата на КФН са публикувани съобщения за случаите, в които има данни за извършване на инвестиционна дейност или предлагане на инвестиционни услуги без съответния лиценз, коментираха от КФН за "БАНКЕРЪ". Комисията ни помоли да публикуваме актуализирания списък на посредниците, който предлагаме в края на текста, за да предпазим нашите читатели.

В писмо с отговори на въпросите ни КФН съобщава, че към този момент са в ход пет проверки на дружества, за които има обосновано съмнение, че предлагат нерегламентирано инвестиционни услуги и извършват инвестиционна дейност. Повод за тези проверки са жалби и сигнали, отправени до агресивна търговска практика, изразяваща се в непрестанни телефонни обаждания от страна на служители на тези дружества. Тъй като Комисията за защита на потребителите е държавният орган, който има правомощия да санкционира търговците за прилагани от тях агресивни търговски практики, постъпилите в КФН сигнали се препращат до КЗП, за да предприеме тя действия по компетентност. В тези сигнали освен данни за извършени нарушения на ЗЗП обаче се съдържат и такива, че дружествата извършват инвестиционна дейност. В тази част компетентният орган е Комисията за финансов надзор, поради което тя предприема споменатите проверки.

В хода на събиране на доказателствата за извършване на дейност без лиценз от тези дружества КФН получава съдействие от физически лица, от техни сегашни и бъдещи клиенти, както и от сегашни и бивши служители на дружествата.

Попитахме КФН как да различаваме от пръв поглед посредниците ментета. Ето какво ни пише Комисията в писмото си: "В някои от случаите проверяваните дружества са сключили договор за промотиране и реклама с лицензиран инвестиционен посредник в чужбина. Целта е служителите на дружеството в България да привличат клиенти за контрагента си. След установяване на контакт с евентуалните клиенти служители на проверяваните дружества организират срещи лице в лице. Луксозно обзаведени офиси и ентусиазирани добре облечени служители прилъгват по-недалновидни и доверчиви хора да инвестират. На въпроса: "Имате ли издаден лиценз”, отговорът винаги е утвърдителен. Често пъти се казва и че лицензът им е издаден от Европейския надзорен орган, което не отговаря на истината. Практикува се и прикритие зад фасадата на рекламна агенция. "Липсата на писмен документ, удостоверяващ отношенията с клиенти, както и фактът, че нерегламентираната дейност- предлагането на инвестиционни консултации, се осъществява по телефон, вдъхва самоувереност и чувство за недосегаемост на управителите и служителите на дружествата, извършващи дейност, за която законодателството изисква релевантен лиценз."

Надзорната комисия напомни христоматийния пример за незаконна дейност – фирмата 24trade. Служителите й използват метода на телефонния маркетинг, като звънят на случайни, но предварително подбрани хора. Често телефоните са придобити незаконно, но това не пречи абонатите им да са затрупани с „прелюбопитни“ оферти. Не се свенят да им обещават съблазнителна доходност, и то за кратко време, въпреки че това е абсолютно забранено по закон. В началото на ноември миналата година те атакуваха потребителите с т.нар. Коледен пакет, който съдържаше книжа на компании за интернет търговия, за сувенири и на туристически агенции. Обещаваха се 25% доходност за броени месеци. Сега менте търговците промотират Летен пакет. За да прикрият липсата на разрешение да работят на българския пазар, те пишат, че са „напълно лицензирани и регулирани от SySec, отговарят на всички стандарти и регулации на MiFid, регистрирани са от надзорните органи на Германия (BaFin) и на Франция (AMF)“ и така до безкрайност.

Към кипърската си „майка“ STOCK.com са добавили и партньорите Demarco Trading Limited и Paycal.

Вследствие на нашите публикации Комисията за финансов надзор включи това дружество в „черния“ списък на "посредниците", развиващи абсолютно незаконно дейност на нашия пазар – без вътрешен или ЕС-лиценз.

Неотдавна КФН обърна внимание на потенциалните инвеститори за това, че "инвестиционни услуги и дейности могат да бъдат предоставяни единствено от дружества, получили лиценз от комисията за извършване на дейност като инвестиционен посредник, както и такива от държави членки на ЕС". В този смисъл нашият съвет е: "Преди да проведете дори и предварителен разговор с "посредник", погледнете има ли го в списъка на инвестиционните посредници и на управляващите дружества, получили лиценз от КФН – той е общодостъпен на страницата на надзора."

Надзорната комисия върху небанковия финансов сектор, ръководена от Стоян Мавродиев, предупреди инвеститорите, че "при сключване на договори и подаване на нареждания, включително и предоставяне на парични средства за сключване на сделки с финансови инструменти с дружества, които не са лицензирани от КФН или от компетентния орган на друга държава членка, могат да бъдат измамени и да понесат значителни финансови загуби". КФН поясни още, че "предоставените финансови активи и парични средства в тези случаи не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа".

В края на писмото КФН благодари на „БАНКЕРЪ“ за съпричастността към проблема и за просветителската дейност. Ето и цитат от написаното: "Статии на в. "БАНКЕРЪ”, отразяващи съобщения на КФН по темата, помагат обществото да се информира и имат превантивен ефект по отношение на измамите".

Ментетата

1.24 Трейд ЕООД (предишно наименование "Ексус маркетс" ЕООД)

2. DEALERWEB LTD

3. "Инвесторс" ЕООД (предишно наименование "Астон маркетс" ЕООД)

4. TraderXP (TraderXP LTD)

5. "Телетрейд България" ЕООД, гр. София;

6."Инстафорекс" (InstaForex), Русия;

7. "Хотфорекс" (HotForex), Мавриций;

8. "СитиКепитъл" ООД, гр. София;

9. "Булгериан Трейдинг Груп", гр. София;

10. "Кей Еф Ем Кепитъл Инвестмънтс" ЕООД, гр. София;

11. "Инста София" ООД;