Клонинги на незаконно работещия инвестиционен посредник „24 Trade“ шетат из българския пазар. Едната фирма, също без лиценз от Комисията за финансов надзор, се казва „Инвесторс“ ЕООД. Тя работи от месеци на пазара, но едва сега стана ясна връзката й с „24 Tradе“ – имат един и същ собственик. Най-новата фирма от това семейство, която съвсем отскоро е в играта, има дългото и странно име Banc de binary Prospere Gessit Ltd и тя е на същия собственик.
Това научи „БАНКЕРЪ“ от два независими източника – от пазара и от регулатора КФН.
Бъркотията от имена и връзки е огромна. В КФН бяха убедени, че между „Инвесторс” ЕООД (предишно наименование „Астон маркетс” ЕООД) и „24 Трейд” ЕООД (предишно наименование „Ексус маркетс” ООД) няма връзка. Проверките обаче доказали обратното.
Преди броени дни КФН предупреди на сайта си, че дружеството „Инвесторс“ ЕООД няма право да предоставя инвестиционни услуги и да извършва инвестиционна дейност на територията на страната. Това не е първото предупреждение, но засега ефект от тях няма. Проблемът е в това, че правомощията на КФН се простират до това да констатира незаконната дейност. След това комисията не може да санкционира менте посредника, защото той е без лиценз и съответно не й е подведомствен. Преследване по закон може да направи само сектор „Икономическа полиция“ в МВР. Но и там не реагират, защото дейността била силно специализирана, а те нямали нужните специалисти, за да направят качествено разследване.
Именно затова КФН е „нападнала“ директно дружеството. Тя е извършила проверка на място в сградата на „Инвесторс“ ЕООД и е установила, че негови служители предоставят инвестиционни консултации, без да имат това право. Проверката е направена след сигнали от граждани, постъпили в комисията, и е целяла да установи дали наистина "Инвесторс" извършва инвестиционна дейност и предоставя инвестиционни услуги, без да има нужния за това лиценз, посочва в съобщението си регулаторът.
Освен това собственикът на капитала на „Инвесторс“ ЕООД и „Инвесторс БГ“ ЕООД е възпрепятствал служителите на КФН при извършването на проверката. За установените нарушения ведомството е съставило и връчило актове, посочва още в съобщението си комисията.
Проверката дава повод на КФН за пореден път да предупреди, че инвестиционни услуги и дейности могат да бъдат предоставяни единствено от дружества, на които тя е издала лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник. Списъците на инвестиционните посредници и на управляващите дружества, получили лиценз от КФН, и дружествата от държави членки на ЕС, които имат право да предоставят инвестиционни услуги и дейности на територията на България, може да бъдат открити на сайта на комисията.
„Инвеститорите могат да станат жертва на измама при сключване на договори, при подаване на нареждания и предоставяне на парични средства за сключване на сделки с финансови инструменти с дружества, които нямат нужния за това лиценз“, предупреждава още КФН.
Важно е да се знае също, че финансовите активи и парични средства, които са предоставени на дружества без издаден лиценз от КФН, не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа, подчертават още от комисията.
Попитахме КФН защо няма последващи проверки на Икономическа полиция и на ДАНС. Хората от комисията ни отговориха, че правоохранителните органи не реагират на сигналите им за инвестиционни посредници, които работят в България без лиценз. "Качулките" обяснявали, че биха се задействали само ако имат достатъчно сигнали за ужилени клиенти. А такива в масови количества няма или са единици.
Затова при нужда се правят проверки на компании, за които има обосновано съмнение, че предлагат нерегламентирано инвестиционни услуги и извършват инвестиционна дейност. Тъй като Комисията за защита на потребителите (КЗП) е държавният орган, който има правомощия да санкционира търговците за прилагани от тях агресивни търговски практики, постъпилите в КФН сигнали се препращат до КЗП. Тя би трябвало да предприеме действия по компетентност. Но в тези сигнали освен данни за извършени нарушения на Закона за защита на потребителите (ЗЗП) се съдържат и такива, че дружествата извършват инвестиционна дейност. А те не са работа на КЗП.
Така кръгът на държавната безотговорност се затваря.
"БАНКЕРЪ" няколко пъти писа, че 13 посредници без лиценз от КФН упорито атакуват наивни мераклии за бързи и баснословни печалби. В повечето случаи е нужно само да бъде уловена българската "следа" на менте посредниците – те действат най-вече под формата на кол-центрове у нас. Тези структури трябва да докажат, че имат договори със задграничните инвеститори, за чиито агенти се представят. След това ще бъдат предупредени – и те, и "майките" им, да предприемат съответните действия, за да получат лиценз. Ако не го направят, ще бъдат предадени да ги санкционира прокурор. А за да бъдат "подпукани" от всички страни, трябва да бъдат проверени и банките, в които посредниците имат сметки.
Как
Попитахме КФН как да различаваме от пръв поглед посредниците менте. Ето част от писмения отговор на надзора: "В някои от случаите проверяваните дружества са сключили договор за промотиране и реклама с лицензиран инвестиционен посредник в чужбина. Целта е служителите на дружеството в България да привличат клиенти за контрагента си. След установяване на контакт с евентуалните клиенти служители на проверяваните дружества организират срещи лице в лице. Луксозно обзаведени офиси и ентусиазирани добре облечени служители прилъгват по-недалновидни и доверчиви хора да инвестират. На въпроса: "Имате ли издаден лиценз”, отговорът винаги е утвърдителен. Често пъти се казва и че лицензът им е издаден от Европейския надзорен орган, което не отговаря на истината. Практикува се и прикритие зад фасадата на рекламна агенция. "Липсата на писмен документ, удостоверяващ отношенията с клиенти, както и фактът, че нерегламентираната дейност – предлагането на инвестиционни консултации, се осъществява по телефон, вдъхват самоувереност и чувство за недосегаемост на управителите и служителите на дружествата, извършващи дейност, за която законодателството изисква релевантен лиценз."
"Преди да проведете дори и предварителен разговор с "посредник", погледнете има ли го в списъка на инвестиционните посредници и на управляващите дружества, получили лиценз от КФН – той е общодостъпен на страницата на надзора", предупреждават от регулатора.
Надзорната комисия напомни христоматийния пример за незаконна дейност – фирмата 24trade и нейните клонинги. Служителите й използват метода на телефонния маркетинг, като звънят на случайни, но предварително подбрани хора. Често телефоните са придобити незаконно, но това не пречи абонатите им да са затрупани с „прелюбопитни“ оферти. Не се свенят да им обещават съблазнителна доходност, и то за кратко време, въпреки че това е абсолютно забранено по закон. В началото на ноември миналата година те атакуваха потребителите с т.нар. Коледен пакет, който съдържаше книжа на компании за интернет търговия, за сувенири и на туристически агенции. Обещаваха се 25% доходност за броени месеци.
За да прикрият липсата на разрешение да работят на българския пазар, те пишат, че са „напълно лицензирани и регулирани от SySec, отговарят на всички стандарти и регулации на MiFid, регистрирани са от надзорните органи на Германия (BaFin) и на Франция (AMF)“… и така до безкрайност.
