Незаконните инвестиционни посредници – стари познайници, но вече разклонили се в нови фирми паравани, пускат хифи (б. ред. – нишковидните клетки на гъбите) към нашите джобове. Списъкът на опасните играчи, които работят на българския пазар, бе публикуван преди дни от КФН, набъбнал от 13 на осемнадесет.
"БАНКЕРЪ" няколко пъти писа за посредниците без лиценз от КФН, които упорито атакуват наивни мераклии за бързи и баснословни печалби. В новото съобщение в сайта на регулаторната комисия се изразява надеждата, че публикуването на опреснения списък ще помогне на потенциалните инвеститори да избегнат измами и финансови загуби.
Вопъл към ДАНС и към Икономическа полиция няма. То и да има, силовите структури се държат индиферентно, коментират експерти от КФН.
Попитахме Владимир Савов, заместник-председател на КФН, отговарящ за надзора над инвестиционната дейност, защо, изглежда, че никой от правоохранителните органи не пресича недвусмислено нелегалната дейност.
"За да поставим определени дружества в "черния списък" на КФН, се предполага, че имаме достатъчно основания. Сигнализираме и Икономическа полиция, и ДАНС. Тяхното принципно становище обаче е: "Дайте сигнали от ужилени клиенти. Ние обаче не можем да осигурим достатъчно жалби и оплаквания и така кръгът се затваря." Това коментира Савов и изрази съжаление, че реакцията им е твърде мека.
Оказва се, че сигналите изминават твърде противоречив път. Тъй като държавният орган, който има правомощия да санкционира търговците за прилагани от тях агресивни търговски практики, е Комисията за защита на потребителите (КЗП), постъпилите в КФН сигнали се препращат до нея. И тя би трябвало да предприеме действия по компетентност. Но в тези сигнали освен данни за извършени нарушения на Закона за защита на потребителите (ЗЗП) се съдържат и такива, че дружествата извършват инвестиционна дейност. А тя вече не е работа на КЗП.
Комисията напомня, че за да защитят интереса си, гражданите, които искат да сключват сделки или договори за доверително управление, е необходимо първо да проверят дали съответното дружество е лицензирано от КФН и има право да предоставя съответната услуга на клиенти.
Типичен пример за създаването на мрежа от нелицензирани фирми е незаконно работещият инвестиционен посредник "24 Trade". (Служителите му използват метода на телефонния маркетинг, като звънят на случайни, но предварително подбрани хора. Често телефоните са придобити незаконно, но това не пречи абонатите им да са затрупани с "прелюбопитни" оферти. Не се свенят да им обещават съблазнителна доходност, и то за кратко време, въпреки че това е абсолютно забранено по закон. В началото на ноември миналата година те атакуваха потребителите с т.нар. Коледен пакет, който съдържаше книжа на компании за интернет търговия, за сувенири и на туристически агенции. Обещаваха на евентуалните клиенти 25% доходност за броени месеци. За да прикрият липсата на разрешение да работят на българския пазар, те пишат, че са "напълно лицензирани и регулирани от SySec, отговарят на всички стандарти и регулации на MiFid, регистрирани са от надзорните органи на Германия (BaFin) и на Франция (AMF)"… и така до безкрайност.)
Една от фирмите клонинги, също без лиценз от Комисията за финансов надзор, се казва "Инвесторс" ЕООД. КФН навреме предупреди, че дружеството "Инвесторс" ЕООД няма право да предоставя инвестиционни услуги и да извършва инвестиционна дейност на територията на страната. Това не е първото предупреждение от надзорниците, но засега ефект няма. Проблемът е в това, че правомощията на КФН се изчерпват с констатирането на незаконната дейност. Комисията не може да санкционира менте посредника, по-нататък, защото той е без лиценз и съответно не й е подведомствен. Да го преследва по закон може само сектор "Икономическа полиция" в МВР. Но и там не реагират, защото дейността била силно специализирана, а те нямали нужните специалисти, за да направят качествено разследване.
Именно затова КФН е "нападнала" директно дружеството. Тя е извършила проверка на място в сградата на "Инвесторс" ЕООД и е установила, че негови служители предоставят инвестиционни консултации, без да имат това право. Проверката е направена след сигнали от граждани, постъпили в комисията, и е целяла да установи дали наистина "Инвесторс" извършва инвестиционна дейност и предоставя инвестиционни услуги, без да има нужния за това лиценз, посочва в съобщението си регулаторът.
Освен това собственикът на капитала на "Инвесторс" ЕООД и "Инвесторс БГ" ЕООД е възпрепятствал служителите на КФН при извършването на проверката.
Най-новата фирма от семейство "24trade", която съвсем отскоро е в играта, има дългото и странно име Banc de binary Prospere Gessit Ltd.
Banc de Binary е търговското име на BDB Servivces Limited – дружество, регистрирано на Сейшелите – под непретенциозния номер 120611. На интернет страницата на нежеланите ни гости е записано, че Banc De Binary is proud to be an official binary options partner of the legendary Liverpool F.C. Това в превод означава, че въпросното дружество е гордо да е официален партньор по бинарните операции на легендарния футболен клуб "Ливърпул". Каквото и да означава това. Banc de Binary се намества сега освен по неморален и по незаконен начин.
Проверка на "БАНКЕРЪ" установи, че пазарният лидер за търсене и предлагане на работа – jobs.bg, публикува десетки обяви за предлагане на работа в нелицензирани дружества. По този начин се въвличат невинни граждани в извършването на закононарушение – да работят за компания, която няма право на дейност тук.
Колкото до компанията, тя е "подвластна" на точно определен член от Наказателния кодекс, коментираха от КФН. Става дума за престъпление по чл.252, ал.1 (Изм. и доп. – ДВ, бр. 28 от 1982 г., отм., бр. 10 от 1993 г., нов, бр. 50 от 1995 г.) (1) (Изм. – ДВ, бр. 62 от 1997 г., доп., бр. 23 от 2009 г., в сила от 1.11.2009 г.). Този член гласи, че който без съответно разрешение извършва по занятие банкови, застрахователни или други финансови сделки, както и платежни услуги, за които се изисква такова разрешение, се наказва с лишаване от свобода от три до пет години и с конфискация до 1/2 от имуществото на дееца.
Това деяние се урежда и в още две места в НК. (2) (Изм. – ДВ, бр. 62 от 1997 г.) Когато с дейността по ал.1 са причинени другиму значителни вреди или са получени значителни неправомерни доходи, наказанието е лишаване от свобода от пет до десет години и глоба от пет хиляди до десет хиляди лева, като съдът може да постанови и конфискация на част или на цялото имущество на дееца. Както и (3) наказанието по ал.2 се налага и на онзи, който при осъществяване на банковата дейност с разрешение използва средства, придобити в нарушение на установените разпоредби.
Регулаторът напомня, че сумите, с които работят нелицензираните компании, не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите.
Как да различим мошениците
Попитахме КФН как да различаваме от пръв поглед посредниците менте. Ето част от писмения отговор на надзора: "В някои от случаите проверяваните дружества са сключили договор за промотиране и реклама с лицензиран инвестиционен посредник в чужбина. Целта е служителите на дружеството в България да привличат клиенти за контрагента си. След установяване на контакт с евентуалните клиенти служители на проверяваните дружества организират срещи лице в лице. Луксозно обзаведени офиси и ентусиазирани добре облечени служители прилъгват по-недалновидни и доверчиви хора да инвестират. На въпроса: "Имате ли издаден лиценз”, отговорът винаги е утвърдителен. Често пъти се казва и че лицензът им е издаден от Европейския надзорен орган, което не отговаря на истината. Практикува се и прикритие зад фасадата на рекламна агенция. "Липсата на писмен документ, удостоверяващ отношенията с клиенти, както и фактът, че нерегламентираната дейност – предлагането на инвестиционни консултации, се осъществява по телефон, вдъхват самоувереност и чувство за недосегаемост на управителите и служителите на дружествата, извършващи дейност, за която законодателството изисква релевантен лиценз. "Преди да проведете дори и предварителен разговор с "посредник", погледнете има ли го в списъка на инвестиционните посредници и на управляващите дружества, получили лиценз от КФН – той е общодостъпен на страницата на надзора", предупреждават от регулатора.
Извън закона
1. "Финансов Консулт" ООД (предишно наименование "Телетрейд София" ООД);
2. "Брокеридж – Христо Иванов" ЕООД;
3. "24 Трейд" ЕООД (предишно наименование "Ексус маркетс" ЕООД);
4. DEALERWEB LTD;
5. "Инвесторс" ЕООД (предишно наименование "Астон маркетс" ЕООД);
6. TraderXP (TraderXP LTD);
7. "Телетрейд България" ЕООД, гр. София;
8. "Инстафорекс" (InstaForex), Русия;
9. "Хотфорекс" (HotForex), Мавриций;
10. "СитиКепитъл" ООД, гр. София;
11. "Булгериан Трейдинг Груп", гр. София;
12. "Кей Еф Ем Кепитъл Инвестмънтс" ЕООД, гр. София;
13. "Инста София" ООД;
14. Islandbay Services Ltd. с търговско наименование Broker Capital;
15. "Брокерс Стар" ООД;
16. "Белфор Капитал" ООД, гр. София;
17. "ЕФЕКСГЛОРИ" ООД, гр. Пловдив;
18. "Б.М. инвестментс" ЕООД.
