Докато светът се отваря за криптовалутите, нашенските институции, и по-специално вътрешното министерство, изглежда, се "путинизира" и обявява виртуалните пари за враг №1, тъй като ги използват и престъпни организации. Такъв извод може да се направи след приключването на Четвъртия регионален форум по киберсигурност и киберпрестъпност за държавите от Югоизточна Европа. Той бе проведен тази седмица в столицата с участието на експерти от Главна дирекция "Борба с организираната престъпност" – МВР.
Според началника на сектор "Киберпрестъпност"- ГДБОП Михаил Драгоданов организираната престъпност активно използва криптопарите, тъй като самата тя вече е пренесла дейността си в интернет. Цялата криминална активност от улицата вече е пренесена в мрежата, и то в по-голямата си част – в т.нар. тъмен интернет, като в този процес престъпниците са подпомагани от инструментариума на виртуалните валути, заяви Драгоданов. Чрез тях в тъмния интернет се въртят сделки с наркотици, оръжие, порнография и дори може да се поръча убийство. В "тъмния интернет" през последните години са разкрити над 400 сайта, които се занимават с такава престъпна дейност. Често тези сайтове наемат хостинг доставчик, при който е възможно да се заплати в криптовалута, и по този начин те остават анонимни, сочат анализите на ГДБОП.
Криптовалутите се превръщат в мишена най-вече заради липсата на механизми за проследяването им и превръщането им в реални пари. Използването им усложнява в голяма степен разследването на финансови измами и противодействието на прането на пари, категорични са в ГДБОП. При виртуалните пари липсва банкова сметка, няма информация кой стои зад съответния портфейл и в крайна сметка не може да се стигне до изясняване на конкретната престъпна схема. Използваните портфейли за криптовалути са разнообразни – онлайн портфейл, хардуерен портфейл, книжен портфейл, а над 800 вида са виртуалните валути, базирани на различните видове инструменти за криптиране. И целият този инструментариум се използва от престъпниците, за да се избегне какъвто и да е контрол, посочи Драгоданов.
Еврокомисията вече работи в посока на подобряване на борбата с прането на пари – от две години е в сила четвъртата директива на ЕС срещу този вид престъпна дейност. ЕК подготвя и поправки към тази директива, които ще влязат в предстоящата пета директива и са свързани със създаването на регистри за собственост, виртуалните валути, предплатените карти, с обмена на информация, с повишената дългосрочност. Директивата ще обхване и платформите за криптовалутата и доставчиците на портфейли.
В намерението си да противодейства на тенденцията за налагане на виртуалните пари като средство за разплащане в престъпния свят ГДБОП се готви да въведе контактни точки за платформите за валута и доставчиците на портфейли. Именно те имат информация за лица, които са трансферирали виртуална валута в стандартна, и само в тези точки може да се обвърже виртуалната валута с конкретно лице. Тази информация трябва да се съхранява и да се предоставя на органите на реда, заяви Драгоданов. Местата на разкриване на престъпленията би трябвало да са точките, където криптовалутата излиза от анонимност и се превръща в реални пари, категорични са антимафиотите.
Подобни опасения изказа неотдавна и президентът на Русия Владимир Путин, който определи криптовалутите като прекалено рискови и използвани от криминалния контингент. Използването им носи сериозни рискове, които включват прането на пари, избягването на данъци и финансирането на тероризма, обяви Путин и призова за по-голяма регулация. Той обаче предупреди, че също така е важно да не се поставят прекалено сериозни бариери през виртуалните пари.
Изказването на Путин леко притесни инвеститорите в криптовалути – цената на основната виртуална валута биткойн се понижи, но след това отново тръгна нагоре. А регулаторните идеи на ГДБОП съвпаднаха с последния скок на биткойна, който в началото на ноември удари 6546 долара. Скокът е следствие от новината, че нaй-гoлeмият световен оператор на търговия с фючърси – CME Group, ще пycнe до края на годината фючъpcи зa ĸpиптoвaлyтaтa. Експертите приеха тази вест като вaжнa cтъпĸa пo пътя ĸъм лeгитимиpaнeтo нa вaлyтaта и изпoлзвaнeтo й ĸaтo мacoвo финaнcoвo cpeдcтвo. Президентът и изпълнителен директор на CME Group Тери Дъфи направи специално изявление пред CNBC, че предвид растящия интерес клиентите на компанията към криптовалутните пазари ще пуснат сред услугите си bitcoin фючърси. Освен това той изрази увереност, че решението на СЕМ ще бъде одобрено от регулатора в лицето на американските власти. "Работим много добре с регулатора. Те разбират защо ние правим това и разбират много добре нашия модел на работа", заяви Дъфи.
Антимафиотите предотвратили загуби за 500 000 долара
Само на 31 октомври тази година са "хакнати" над 57 000 сайта, а от началото на годината броят на поразените сайтове е над 26 700 000. Данните на ГДБОП се отнасят за т.нар. светъл интернет. Механизмът на кибератаките включва хакери, жертви и инструментариум, като под формата на инструментариум се ползват т. нар. финансови мулета. Целта е прехвърляне на парите към сметки и акаунт, като по този начин се затваря цикълът на киберпрестъплението. Финансовите мулета са физически или юридически лица – първите ги набират на улицата чрез директна уговорка или чрез интернет, а юридическите лица се ползват в случаите на кражба на големи суми, сочат анализите на антимафиотите. Само тази година ГДБОП съвместно с банките у нас е предотвратила финансови загуби в размер на 500 хил. долара. Хакерите атакуват клиентите на финансови институции, преодолявайки различните способи за идентификация, но все още най-слабият фактор в киберсигурността е човешкият фактор, твърди шефът на сектор "Киберпрестъпност"- ГДБОП Михаил Драгоданов. Според него киберпрестъпленията са много тежки за разследване, защото се извършват на транснационално ниво, като се използва компютърна инфраструктура, разпръсната по целия свят. Това прави събирането на данни дълъг и обемист процес. Един способ за разследване в тази схема на финансови киберпрестъпления е проследяване на пътя на парите, но това е възможно само когато пътят минава през банкови институции или системи за бързи преводи на пари, където има контрол. При виртуалните валути обаче такъв контрол няма, коментира експертът.
