Криминалният контингент се опитва все по-находчиво да спечели от суматохата, предизвикана от разпространението на пандемията от COVID-19 по света. И изправя пред сериозни предизвикателства банкерите, от които се очаква да продължат да охраняват финансовите потоци от незаконни посегателства.
Австрийският финансов регулатор е сред органите, които предупредиха за скок на финансовите криминални деяния, защото драстичните промени на работните условия и хаотично колебаещите се пазари затрудняват упражняването на контрол. Надзорникът посочва, че става въпрос за добре познати типове измами, "опаковани" по нов начин, за да отговарят на новата действителност, наложена от заразата.
Една от тях е т. нар. измама главен изпълнителен директор, при която криминалните субекти се опитват да накарат главните мениджъри да превеждат пари с надеждата, че те няма да направят необходимите проверки за сигурност заради необичайните условия на труд.
Френският регулаторен орган Autorite des Marches Financiers пък сигнализира, че измамниците се възползват от резкия срив на фондовите борси, за да предлагат спасителни инвестиции, между които злато, вино и уиски.
Европейските банки от години са под силен натиск да подобрят контрола на прането на пари, особено след като случаи за незаконни парични преводи за милиони евро излязоха на светло през 2019-а. Още преди избухването на пандемията от коронавируса регулатори и държавни лидери работиха интензивно за подобряване на европейската политика относно прането на мръсни пари, а няколко кредитни институции бяха принудени да похарчат милиони евро за подобряване на контрола. В тази връзка международната структура за реакция при финансови измами FATF предупреди, че криминални елементи и терористи могат да използват "пропуските и слабостите" в националните системи срещу прането на мръсни пари докато усилията и ресурсите им са насочени в други посоки.
Европейският банков орган, който координира надзора на територията на еврозоната, пък напомни, че е особено важно да продължи дейността и поддържането на ефективни системи и контрол, за да се гарантира, че финансовия сектор не е застрашен от пране на пари или финансиране на терористи. И посъветва фирмите от бранша да обръщат специално внимание на транзакциите в онези сектори, които са най-пострадали от заразата, какъвто е бизнесът на услуги на дребно.
Австралийската правителствена агенция AUSTRAC, която използва разследванията на финансови престъпления и регулациите, за да предотврати прането на пари, финансирането на терористи и други сериозни законови нарушения, е идентифицирала най-уязвимите на COVID-19 места на финансовата система. Сред тях са:
– Атакуване на програми за правителствена подкрепа чрез фалшиви приложения и фишинг;
– Движение на големи суми пари в резултат на покупки или продажби на незаконни или намиращи се на склад стоки;
– Необичайни пътища за покупки на скъпоценни метали и златни кюлчета.
AUSTRAC призовава гражданите за бдителност и за сътрудничество, ако забележат подобни подозрителни дейности.
