Федералният резерв е глобил „Дойче банк“ и филиалите й със 186 млн. щ. долара защото не е постигнала задоволителен напредък в контрола на прането на пари и за преодоляването на други недостатъци, констатирани от американските централни банкери. Новата глоба за висящи проблеми е поредният удар за германския кредитор, който се бори от години да стъпи на твърда почва в отношенията си с регулаторите от Европа и Съединените щати.
„Дойче банк“ трябва да се справи приоритетно с тези въпроси или ще бъде отнесе „допълнителни и нарастващи“ глоби, обяви на 19 юли Федералният резерв. И в допълнение разпореди на банката да подобри управлението на риска и на данните.
Щатската централна банка е идентифицирала предишните пропуски през 2015-а и 2017-а в сключените споразумения, произтичащи от недостатъчен контрол на отношенията на германския кредитор с естонския клон на „Данске банк“. В официално изявление германците уверяват, че са готови да премахнат посочените от Федералния резерв недостатъци в „близко бъдеще“ и че глобата е до голяма степен покрита от заделените провизии през предишни тримесечия.
Администрацията на щатския президент Джо Байдън се зарече да спре повтарящите се корпоративни нарушения и потока от незаконни средства през финансовата система на страната. Новата глоба е и ново предизвикателство за Щефан Симон, който пое американските операции на „Дойче банк“ през тази година след напускането на Кристиана Райли.
За най-едрия германски кредитор новите наказания на Федералния резерв са последните в поредицата от години на сблъсъци с регулаторните органи. През ноември 2022-а германският финансов надзорник разпореди на „Дойче банк“ да подобри контрола върху прането на пари. Американските и германските регулатори започнаха проверки на обвиненията за неверни твърдения, че контролираната от банката фирма за инвестиционен мениджмънт DWS спазва финансовите изисквания за опазване на околната среда.
През 2021-а „Дойче банк“ плати 125 млн. долара, за да избегне разследване на твърденията, че е манипулирала пазарите за скъпоценни метали и е участвала в чуждестранна схема за подкупи. Тя внесе и 75 млн. долара, за да уреди извън съда искове на жени, които твърдяха, че са били малтретирани от покойния финансист Джефри Епстийн и обвиняваха „Дойче банк“, че е помагала сексуалния му трафик.
В последното си разпореждане Федералният резерв посочва, че е открил, че „значителен дял“ от транзакции за 276 млрд. щ. долара, обработени от германския кредитор за „Данске банк“, са били за „високорискови чуждестранни потребители“. Което води до заключението, че слабостите в политиките на „Дойче банк“ срещу прането на мръсни пари не са отстранени след прекратяването на отношенията с датската банка през 2015-а. През декември 2022-а „Данске “ се призна за виновна в конспирация за измама.
