В новия брой (№ 78) на списание Banker Special главният редактор Силвия Джагарова и колегата Калоян Атанасов представят на вниманието на читателите Наталия Петрова – изпълнителен директор и портфолио мениджър на „Конкорд Асет Мениджмънт„. Публикуваме разговора с нея без съкращения.
Госпожо Петрова, какви са вашите основни приоритети като изпълнителен директор на „Конкорд Асет Мениджмънт“ АД?
– „Конкорд Асет Мениджмънт“ доказа през последните години, че е един от лидерите на българския пазар за управление на активи. Основните ми приоритети продължават да бъдат насочени към устойчивото развитие на компанията, към създаване на нови продукти, които са актуални и търсени от инвеститорите.
Например през декември получихме разрешение за инфраструктурен алтернативен инвестиционен фонд с фокус върху зелените проекти. Предстои да стартираме предлагането му до края на първото тримесечие. Това e още една крачка към социално отговорните и зелени инвестиции.
Продължаваме да въвеждаме нови технологии, да укрепваме позициите на компанията на българския и международните пазари, да оптимизираме риска, да генерираме доходност, да развиваме екипа, за да се създава благоприятна работна среда, която насърчава иновациите, сътрудничеството и високата професионална етика.
През януари 2025 г. спечелих за втора поредна година награда за „Изпълнителен директор на годината в управляващо дружество в България“ от британското финансово списание Global Banking & Finance Review, а „Конкорд Асет Мениджмънт“ АД бе отличено като „Управляващо дружество на годината в България“ , което подчертава стабилността в развитието на дружеството, както и неговата способност да се адаптира към динамичните условия на финансовия пазар.
Какви са най-успешните проекти или инициативи, които компанията реализира под вашето ръководство? Какви са стратегическите ви цели и визия за развитие на компанията?
– За седемте години, в които съм изпълнителен директор на „Конкорд Асет Мениджмънт“, активите под управление са се увеличили над 5 пъти. Внедрихме онлайн платформа и дистанционна идентификация за клиентите си, за да могат да достигнат до нас от всяка точка, в която се намират.
Създадохме продукта „ОтЛИЧЕН финансов план“, който дава възможност за автоматизирани регулярни инвестиции в наши фондове с различен рисков профил. Ние сме първото управляващо дружество, което получи пълен лиценз от Комисия за финансов надзор за управление на алтернативни инвестиционни фондове с различни стратегии. Създадохме нови фондове, които спечелиха инвеститорския интерес, разширихме присъствието си и в Люксембург.
Вярвам, че за да си успешен, трябва да си иновативен. Затова през следващите години ще продължим да развиваме продукти и услуги, които до момента не съществуват на българския пазар. По този начин развиваме не само себе си, а и цялата пазарна инфраструктура. Ще продължим ангажираността си и с образователни инициативи, за да имаме активно взаимодействие с инвеститорите и да ги водим към това да вземат информирани инвестиционни решения.
Какви лидерски принципи следвате, за да вдъхновявате и ръководите екипа си?
– Развивам екипа си и се стремя да създам среда на доверие и приятелство, което да се базира на взаимно уважение. Споделям информация и решения с екипа, стремя се към откритост и прозрачност. Насърчавам развитието на различни компетентности, професионалното израстване, поемането на отговорности, иновативността и амбициозните идеи.
Оценявам мнението на колегите и тяхната обратна връзка. Делегирам отговорности, непримирима съм към неуспехите, нетърпелива съм за резултатите. Опитвам се да сплотя екипа не само с работа, но и с интересни предизвикателства, тийм билдинги. Вярвам, че когато човек отива с желание на работа, може да постигне всичко.
Какви са най-големите предизвикателства, които срещате от позицията си на бизнес лидер във финансовия сектор?
– Финансовият сектор е изключително динамичен, всеки ден се срещам с различни предизвикателства, което от своя страна прави работата ми интересна и я отдалечава от монотонния ритъм на рутината. Едно от основните предизвикателства са регулаторните промени, защото трябва бързо да с адаптираме към тях и стриктно да ги спазваме, за да се осигури съответствие и да се минимизират рисковете.
Влиянието на финансовите пазари изисква гъвкави стратегии за управление на активите. Бързото развитие на финансовите технологии налага да се правят инвестиции в нови системи и процеси, за да се поддържа конкурентоспособност и ефективност. Нарастващото значение на екологичните, социалните и управленските фактори изисква отговорно инвестиране и интегриране на тези критерии в инвестиционните стратегии.
Как оценявате конкуренцията в сектора на управлението на активи в България и ЕС? Какви са най-големите предизвикателства пред финансовия сектор в момента?
– Конкуренцията в сектора на управлението на активи в България и Европейския съюз е интензивна. И въпреки че България е малък пазар, тя има своето участие и влияние на картата на Европа.
Все повече говорим за Съюз на капиталовите пазари, за намаляване на регулаторната тежест и отчетността, за намаляване на изоставането на Европа от САЩ в областта на иновациите, за насърчаване на конкурентоспособността на европейските компании, за по-лесен и бърз достъп на малките и средни предприятия до финансиране. За повече финансова грамотност. Говорим, участваме в предизвикателствата и вземаме решения.
В България предизвикателство е и въвеждането на еврото и присъединяването ни към Еврозоната, заедно с целия процес на адаптация на процеси, системи, рипортинг и т.н. Управляващите дружества са част от този процес.
Какви са вашите виждания за ролята на изкуствения интелект и анализа на данни във финансовата сфера?
– Изкуственият интелект все повече навлиза в живота ни. Той е ценен помощник при анализ на данни, на финансови отчети, за улесняване на взаимодействието с клиентите, за прогнозиране на тенденции, за създаване на модели, трейдинг и др.
И въпреки че поставя редица предизвикателства от гледна точка на създаването на нови регулаторни рамки и сигурност за данните, изкуственият интелект играе и ще продължава да играе ключова роля в трансформацията на финансовия сектор.
Каква е ролята на Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД) в развитието на капиталовия пазар в България и какви са вашите приоритети като председател на Управителния съвет? Как отбелязахте 20-годишния юбилей на Асоциацията?
– Вече две десетилетия Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД) е неизменен и ключов участник в развитието на капиталовия пазар в България. Тя обединява професионалните мениджъри на портфейли на взаимни фондове и активно работи за популяризиране на дейностите по управление на финансови активи, които извършват нейните членове. Асоциацията е еталон за висши етични принципи, висок професионализъм и стандарти за развитие на българския капиталов пазар и за увеличаване на доверието на инвеститорите.
Ние работим по законодателната рамка, създаваме единни правила за членовете си, активно популяризираме фондовата индустрия и имаме активна обучителна кампания в социалните медии с цел повишаване на финансовата грамотност.
На 11 февруари отбелязахме 20-годишния юбилей на БАУД на изключително тържествена церемония в Резиденция „Бояна“. Наши гости бяха представители от КФН, Министерството на финансите, БФБ, ЦД, ДАНС, БАЛИП, БАДДПО, АББ, АБЗ, БДА, както и членове на БАУД и партньори.
Изключително много оценяваме присъствието и на директора на EFAMA Танги ван де Верве, който произнесе приветствена реч и подчерта доброто сътрудничество между българската и европейската асоциация. Също наши специални гости бяха председателите на асоциациите от Германия, Словения, Румъния и Македония.
По какви проекти работите като член на Европейската асоциация на управляващите дружества?
– Като председател на БАУД, аз съм част от Борда на директорите на Европейската асоциация на управляващите дружества EFAMA и активно участвам в различни проекти и инициативи, които целят развитието и укрепването на европейския инвестиционен пазар.
Отделно от това, представители на БАУД са част от различни групи и инициативи на EFAMA, фокусирани върху разработването на политики и регулации, които влияят на инвестиционния сектор в Европа, подобряването на инфраструктурата на капиталовия пазар, повишавантое на финансовата грамотност сред инвеститорите и други. Нашите съвместни усилия допринасят за формирането на бъдещето на европейския инвестиционен пазар, като се стремят към създаване на стабилна и ефективна среда за инвеститорите.
Как академичната ви кариера като преподавател по „Фондови пазари“ и „Корпоративни финанси“ допринася за практическата ви работа в сферата на управлението на активи? На какво искате да научите студентите си?
– Вече 20 години съм част от академичната дейност на различни университети в България. Най-ценното е допирът до студентите и възможността, не само теоретично да минаваме през темите от съответните дисциплини, а и да правим дискусии и интеракции по различни практически въпроси. Подготовката за лекциите ме кара постоянно да чета и да актуализирам знанията си. Искам да науча студентите си да мислят критично и иновативно, да виждат шансове в новите знания и да откриват тяхното приложение в реалния живот. Да имат хъс, амбиция и ентусиазъм.
В допълнение, през последните две години успешно развивам една инициатива, с подкрепата на „Конкорд Асет Мениджмънт“, за повишаване на финансовата грамотност сред широката общественост. Организираме обучения в училищата, насочени към разясняване на инвестиционните възможности и рискове. Много е важна информираността при вземането на инвестиционни решения, ние насърчаваме отговорното инвестиране.
Какви са вашите основни приоритети като прокурист на ИП „АВС Финанс“ АД? Как се развива компанията?
– ИП „АВС Финанс“ АД е инвестиционен посредник, който през последните две години затвърди своето присъствие на пазара и беше отличен на последната годишна церемония на Българска фондова борса с престижната награда „Посредник с най-висока активност в работата с емитенти през 2024 година“.
Искаме да продължим да работим в тази посока. Сред основните приоритети за развитие на дружеството са структурирането на облигационни емисии и емисии от акции, първичните публични предлагания на пазар ВЕАМ и на регулирания пазар на Българска фондова борса, възможността за листване в чужбина. Искаме да предложим на емитентите най-добрия път към финансиране, а на инвеститорите – интересни компании и инвестиционни възможности.
