Последните стрес-тестове на европейските банки са били неправилни и десетки кредитори в региона, включително Deutsche Bank AG и BNP Paribas SA, не разполагат с достатъчно капитал, за да стимулират анемичния растеж на икономиката или да издържат повторение на финансовата криза от 2008 година.
Това са заключенията на анализаторите от Keefe, Bruyette & Woods Inc. и Института за международни изследвания в Дания, цитирани от агенция "Блумбърг". Те са разгледали какво би се случило, ако Европейската централна банка е била включила в методиката минимално ниво на ливъридж, което ще бъде въведено през следващата година, съгласно стандартите Базел III. Друго проучване пък на базирания в Брюксел Център за европейски политически изследвания показва, че 28 банки, които са преминали успешно стрес теста на ЕЦБ, биха се провалили при новите изисквания.
Новият стандарт изисква банките по целия свят да разполагат с капитал, равен на 3% от общата сума на активите. Ако ЕЦБ е използвала това мерило и е изискала най-високото качество на капитал, 12 големи европейски банки, които иначе преминаха успешно стрес-теста ще трябва да си набавят още 66 млрд. евро, според Якоб Вестергаард, старши изследовател в датския институт.
"Позовавайки се само на мерки, основани на риска, не е достатъчно, защото винаги това, което решаваме че не е рисковано, в крайна сметка се взривява по време на криза", казва Вестергаард, който анализира данните, събрани от ЕЦБ по искане на Bloomberg News и има публикувани статии по темата. "ЕЦБ искаше да изглежда строга, но по политически причини, тя все още не може да покаже, че големите немски и френски банки са недостатъчно капитализирани", допълва анализаторът.
