Почти всички менте инвестиционни посредници, за които "БАНКЕРЪ" писа, използват една и съща елементарна схема за привличане на клиенти. Това е системата "кукичка", казаха специално за вестника от Комисията за финансов надзор, която поддържа черен списък на нелицензираните дружества, протегнали ръце към парите на българите. С помощта на постоянни телефонни интервенции от официално или нелегално придобити бази данни те атакуват случайни хора и им предлагат баснословни и при това сигурни печалби. Понеже гражданите ни вече се пообразоваха и знаят за ментетата, кол-центровете ги агитират вече не за големи суми, които да умножат, а за символични пари. Идеята е да накарат човека от другата страна на телефона да даде примерно 100 USD. Никакви пари, управлението на които обаче ще е нещо като пилотен проект за бъдещото забогатяване.
Според комисията, въпреки предупрежденията, посредниците си намират клиенти. "Хората обаче, които решават да пробват – въпреки нашите забрани, са не в проценти от общия брой на потърсените по телефона, а може би в промили. Въпреки това тези, които се хванат, много често изгарят с огромни пари", коментираха от КФН.
Пиратските посредници обясняват, че тези 100 долара ще си останат по лична сметка на клиента и там, в неговата сметка, само ще търпят трансформации – ще преминават от пари в акции, дялове, валути, и ще носят доходност на собственика им. След като се подпише договор и клиентът жертва стотачката в зелено, майсторите на борсовите игри му изкарват задължително печалба от техни платформи. Примерно 20 долара, които са си 20% доходност в случая, и то за никакво време. Така мошениците на практика затвърждават предварителното впечатление у клиента, че е много лесно да се изкарват пари на борсата.
Целта е да се зариби лицето да внесе голяма сума на своята сметка. Ако то продължава да се съмнява, се правят още няколко пробни теста с подобни невисоки суми.
Когато големите пари дойдат обаче, мошениците агитират измамените камилчета – за "улеснение", да прехвърлят парите на техен доверен брокер, който директно ще шета на FOREX пазарите, за да ги обогати максимално. В следващия миг парите могат да изтекат изцяло или частично в чужди джобове, като редовното обяснение е невинното: "Пазарът неочаквано се срина." И агитират клетите инвеститори да вложат допълнително пари, за да избият "клина". Впоследствие за няколко минути до няколко дни новите суми също се губят на борсата.
Разкриването на схемите за работа на нелицензираните инвестиционни посредници, които са се навъдили у нас, е първата стъпка от мащабната съвместна операция на Дирекцията за борба с финансовите престъпления в Икономическа полиция и ревизори от Комисията за финансов надзор, която започна преди около месец. Ще бъде проверявана българската следа на менте посредниците. В повечето случаи те действат под формата на колцентрове у нас, като христоматийният пример за незаконна дейност е 24trade. Тя е сред най-активните на пазара. Нейните служители използват метода на телефонния маркетинг, като звънят на случайни, но предварително подбрани хора. Често телефоните са придобити незаконно, но хората са затрупани с "прелюбопитни" оферти. Не се свенят да обещават съблазнителна доходност, и то за кратко време, въпреки че това е абсолютно забранено по закон. В началото на ноември миналата година те атакуваха потребителите с т.нар. Коледен пакет, който съдържаше книжа на компании за интернет търговия, за сувенири и туристически агенции, по който обещаваха 25% доходност за броени месеци.
Сега менте търговците промотират Пролетен пакет. За да прикрият липсата на разрешение да работят на българския пазар, те пишат, че са "напълно лицензирани и регулирани от SySec, че отговарят на всички стандарти и регулации на MiFid, че са регистрирани от надзорните органи на Германия (BaFin) и Франция (AMF)", и така до безкрайност. Да припомним, че в дъното на цялата схема бе регистрираният в Кипър инвестиционен посредник Safecap Investments Limited, структура, която работи незаконно (без лиценз) в България чрез местни фирми, които непрекъснато мимикрираха. Дружеството "Ексус Маркетс", което продаваше продуктите му у нас около две години, претърпя метаморфоза. То се преименува на 24Trade през лятото на миналата година, за което своевременно алармирахме. "Партизанската" акция целеше преследваната от Комисията за финансов надзор компания да продължи да работи у нас.
