Великобритания все по-осезаемо диша във врата на богаташите, които се опитват да укрият богатството си на нейна територия. Отначало бе приет законът за контролираните чуждестранни дружества; след това се появи изискването за обявяване на чуждестранните сметки в данъчната служба, както и практиката за автоматичен обмен на информация за движението на парите, което всъщност унищожава всички лични финансови тайни. Но и това не е всичко – на 13 октомври в британския парламент бе внесен законопроект за криминалните финанси с нова концепция, наречена unexplained wealth orders. Според нея, ако хората, придобиващи един или друг актив (недвижими имоти, бижута, автомобили и др.), чиято стойност надхвърля 100 хил. паунда, изглеждат подозрителни, може да последва обръщение към съда с искане собственикът да даде разяснения. Ако представените документи не удовлетворят магистратите, имотите или другото имущество ще бъдат арестувани.
Не е тайна, че Великобритания, по-точно Лондон, е много привлекателно място за инвестиции на богати хора от цял свят. Сред тях има и такива, които са спечелили парите си по нечестен път, свързан с корупция и наказателни престъпления. За мащабите на това явление говори фактът, че по данни на местния регистратор Land Registry собственици на недвижими имоти за над 170 млрд. паунда са над 30 хил. офшорни компании. А National Crime Agency предполага, че през страната годишно преминават до 100 млрд. паунда "мръсни" пари, които по правило се влагат в недвижими имоти, луксозни автомобили и скъпи бижута. Местните власти не желаят да се примиряват повече с тази ситуация и новият закон трябва да им помогне в борбата за чистотата на капиталите.
В английската столица живеят стотици хиляди руснаци и най-състоятелните сред тях може да попаднат под ударите на unexplained wealth orders. В зоната на риска са и недвижимите имоти, придобити като инвестиция и запасни варианти за бъдещо местожителство. Много от богаташите са собственици на офшорни компании, на чието име са купени жилища. Част от тях са придобити в последния момент като защита от автоматичния обмен на информация. Хората просто са "чистили" банковите си сметки с надеждата, че данните за тези пари няма да попаднат при данъчните органи. Сега вместо да платят допълнителни налози, те може да се озоват в съда и дори да конфискуват имуществото им.
Веднага след референдума за отделянето на Великобритания от Европейския съюз бе фиксиран бум на интереса към местните недвижимости. Богатите руснаци, които обикновено държат парите си в американски долари и евро, пресметнаха, че понижилият се с 25% паунд е отличен повод да понапазаруват.
Всъщност заплахата е надвиснала не само над руските "англичани", а и над всички техни състоятелни сънародници, независимо къде живеят. Причината е, че много финансови иновации водят началото си от Великобритания, след което се разпространяват из целия Европейски континент. Като идеята за автоматичния обмен на информация, която британците предложиха след кризата през 2008-а. А през 2013-а, на поредната среща на лидерите от Г-7, бе обявено решението за прилагането на механизма за глобален автоматичен обмен на информацията. През май 2016-а Русия също подписа това споразумение. Така че не е изключено идеята за unexplained wealth orders скоро да бъде приета и в други европейски държави. Сигурно не в същия вид, но така или иначе ще е поредният етап в битката с "мръсните" пари. Възможно е само след година-две на много руснаци да им се наложи да отговарят за източника на капиталите, с които са си купили къща, да речем в Ница, или замък на Женевското езеро. Което на свой ред може да се окаже много по-опасна бомба от автоматичния обмен на информация.
Не е тайна, че руснаците предпочитат да живеят в хубави домове и с удоволствие инвестират в тях. По данни на руската национална агенция за финансови изследвания от февруари 2016-а те оценяват тези придобивки като най-печелившия начин за инвестиране на пари. Повечето подобни вложители едва ли се замислят, че примерно след пет години на вратата им може да почука данъчен инспектор или да получат призовка за съда, където да докажат документално източника на парите за къщата си, иначе просто ще им я вземат. Обстоятелството, че на проверката за чистотата на приходите могат да бъдат подлагани инвестиции отпреди много години, ги прави още по-уязвими. Собствениците може просто да не пазят необходимите документи или да са купили шикозното си жилище в Испания, превеждайки пари от офшорна компания, която по онова време не е имала нито един договор, доказващ дейността й и източниците на доходи. При всички положения историята на подобни сделки не може да бъде пренаписана – такива са времената. Според експертите новият британски закон за криминалните финанси ще започне да действа от пролетта на 2017-а.
