В безпрецедентно усилие да оздрави банковата система на еврозоната, Европейската централна банка ангажира хиляди одитори и надзорници да проверяват счетоводните книги на 128 кредитори от общността. Те оглеждат внимателно количеството и качеството на банковите активи и трябва да тестват устойчивостта на финансовите институции на враждебна пазарна среда. В заключителната фаза на упражнението някои от участниците ще получат препоръки да засилят капиталовите си позиции, а други може да бъдат закрити. Маневрите трябва да приключат до началото на ноември, когато ЕЦБ поема надзора на най-големите банкови групи от еврорегиона. Финансовият сектор пък гадае колко и кои играчи ще се окажат с капиталов недостиг.
Оценките на действителното финансово състояние на европейските кредитни институции се разминават драстично. Рояк професори от Берлин до Ню Йорк преценяват общия капиталов буфер на 109 банки от блока като недостатъчен и твърдят, че ще им трябват поне още 770 млрд. евро. В сходно проучване експерти от ОИСР пък са изчислили, че 60-те най-големи банки от еврозоната се нуждаят от допълнителни 84 млрд. евро.
Щатската инвестиционна банка Keefe, Bruette & Woods (KBW) очаква 27 кредитори да се провалят на тестовете, като особено силно ще пострадат германските институции. Експерти на KBW прогнозират, че осем германски банки няма да преминат изпитанията, почти колкото ще е общият брой на "двойкаджиите" от Италия и Испания.
Основният проблем на кредитните институции от Германия са заемите за милиарди евро, отпуснати на сектора за търговско корабоплаване, който е в шестата си поредна кризисна година и създава сериозни предпоставки за масови фалити. Бивш високопоставен банков мениджър – експерт в корабния бранш – подчертава, че ако банките се бяха съгласили да отпишат своевременно една трета от задълженията на сектора, той отдавна е щял да се стабилизира. И дава пример, че досега "Норд ландесбанк" е изчистила от баланса си едва 10% от този вид активи.
Германският банков лидер "Дойче банк" също може да има проблеми при стрес-тестовете. Причината е, че финансовата институция е инвестирала в огромен брой сложни ценни книжа на обща стойност 40 млрд. евро, чиито оценки се определят чрез моделиране на поведението им и, което е още по-притеснително – банкерите използват стотици модели за определяне на стойността им.
ЕЦБ е твърдо решена да приключи проверките на банковите баланси в рамките на три месеца и в началото на май да започне втората фаза на изпитанията – какво количество капитал ще трябва на всяка банка, за да оцелее при специфични кризисни сценарии.
