Роят се нелегалните фирми, които представляват у нас кипърския инвестиционен посредник без лиценз за България Safecap Investments Limited. Това прави незаконните им операции с наивни български инвеститори още по-неуловими и опасни.
„БАНКЕРЪ“ пръв запозна читателите си с Markets.com – уебсайт, вързан с кипърския посредник, който няма разрешение да привлича директно клиенти в България. За целта островитяните използваха и все още използват две ЕООД – „Астън Маркетс“ и „Ексус Маркетс“, които свободно оперират у нас. Новината е, че след като Комисията за финансов надзор се сезира от материалите ни и излезе с предупреждение към инвеститорите в тези две дружества, се появи трета фирма, отново без лиценз, която работи за сметка на кипърците у нас- ICСI. За това ни сигнализираха наши читатели, които са станали
отново обект на „телефонен тероризъм“
този път през новорегистрираната и все още неизвестна за Комисията за финансов надзор компания.
Проверката ни показа, че в новопоявилата се фирма работят над 120 човека, които осъществяват различни финансови услуги, комуникация с клиенти, нерегламентирани инвестиционни консултации, одит и проверка на клиентски сметки, изчисления на маржин покупки, риск анализи на клиентски сметки, маржин кол и терминиране на клиентски сметки.
Но нека се върнем към фирмата „майка“, за да видим какво прави новата й „дъщеря“. Ако човек проследи процедурите по отваряне на клиентска сметка в Markets.com, ще забележи, че тя не съответства на европейските директиви: от клиентите не се изисква никакъв документ за самоличност (всеки от „Ал Кайда“ примерно може да стане клиент), попълват се само няколко данни: имена, телефон за връзка, електронна поща и след това се дават редица възможности желаещият да захрани своята сметка. В която и държава да сте (освен в Република Кипър), вие нямате директен достъп до компанията, защото тя няма офиси, и то не защото не иска, а просто не й разрешават. Не можете да се оплачете или срещнете с легитимен служител на вашия брокер, защото такъв просто не е нает. Няма категоризация на клиентите, няма класификация на типовете клиенти по всички посочени от закона разновидности.
Преди година, както споменахме, заместник-председателят на КФН, отговарящ за инвестиционния надзор – Николай Попов, отправи писмено предупреждение, че двете действащи ЕООД – „Астън Маркетс“ и „Ексус Маркетс“- са опасни за здравето на вашите инвестиции. Кипърските сили веднага се прегрупираха и бяха прехвърлени към „резервен посредник“ на име Sunbird. Приликите обаче между него и Markets.com, както и между двете им уебстраници, са много – дори картинките и упътванията са едни и същи. Така и до днес “ Астън Маркетс“ и „Ексус Маркетс“ продължават своята дейност, а тя нарушава тотално българското законодателство, регулиращо капиталовите пазари.
От форумите, които обсъждат дейността на двете фирми, остава впечатление, че са некоректни работодатели и са допуснали редица нарушения на правата на наетите при тях.
Моделът им на работа е базиран на онлайн рекламите. Най-голямата грешка на потенциален клиент е да впише някъде своя телефонен номер или адрес на електронна поща. В този случай, без да знае, лицето е декларирало, че има интерес към нерегулираната форекс търговия (търговия с чужди валути). Така започва дългият път на настойчивите нерегламентирани покани да стане техен клиент. А ако и вложи някакви средства, проследяването им е невъзможно, защото редицата от задгранични фирми е безкрайна, имената им са разнородни, уебстраниците им също имат различни имена, което допълнително обърква дори опитни криминалисти от Икономическа полиция.
Силите ни стигнаха да установим, че Safecap Investments Limited
не е последната спирка за инвестираните пари
Оттам паричните потоци продължават към Израел и към редица от офшорни компании, което ги прави на практика неуловими. Не разбрахме откъде Мarkets.com и платформите за търговия черпят данните за котировките. Никой от техните многобройни сътрудници у нас, ползващи развален английски или български, не можа да обясни на кой точно пазар и на коя борса се извършват сделките. Никъде в платформите за търговия няма информация дали данните в тях са автентични, дали софтуерът е одитиран от независими експерти, за да се гарантира интегрираност и безпристрастност на системата.
Институциите
На въпрос на в. “БАНКЕРЪ” защо незаконните операции на тримата посредници продължават от КФН ни отговориха, че те не са издавали лиценз на нито един от тях, и по тази причина не могат да ги надзирават и санкционират. Щели да проверят сигнала ни и най-вероятно ще предупредят отново инвестиционната общност у нас, че дейността им не е регламентирана. Други органи, най-вече икономическа полиция, трябвало да се занимаят с тези случаи.
Координати на ICCS не можахме да намерим. Единствената следа от тях е в JobTiger, чрез който фирмата набира персонал. В момента има обяви, че се търсят хора, ползващи полски и френски език, което ни дава основание да смятаме, че компанията работи с кол център, който набира клиенти и в чужбина, но няма офис у нас.
Малко история
Да припомним, че още на 7 май миналата година започнахме да изобличаваме посредниците менте, подведомствени на кипърския посредник. Тогава „ъкаунт мениджър“ на „Ексус Маркетс“ обеща на нищо неподозиращия редактор на в. „БАНКЕРЪ“ внезапно забогатяване. Ставаше дума за 10-15% месечна доходност, ако повери парите си на фирмата. При следващата телефонна кандърма мизата се вдигна на
20% върху вложението, и то за месец!
На многобройните ни въпроси на каква база и как така си позволява да обещава доходност – нещо абсолютно забранено по закон, въпросната мениджърка отговаряше: „Елате на място и всичко ще ви обясня“. Когато потенциалните приказни печалби не ни възхитиха, служителката ни упрекна в пълна липса на предприемаческа култура с думите: „Значи така, на вас ви е абсолютно безразлично дали още следващия месец ще спечелите 20% върху инвестициите си, или не?“
Помъчихме се да разберем и какви комисиони прибират посредниците от инвеститорите си за тези свръхпечалби. Служителката спокойно обясни, че те не взимали комисиони. Това ни учуди: как се издържат и дали не са първата в света хуманитарна финансова институция? Тогава тя се поправи, че всъщност взимат 0.1% само при търговия с акции. Ние не търгуваме с налични акции, това са договори за разлика, т.е. печели се от разликата в цените при продажба и при покупка, обясни дамата.
Поинтересувахме се все пак откъде имат личните ни данни. Ъкаунт мениджърката отговори, че това са данни от „Дакси“ и от други легални бази данни. За да усили още доверието ни, тя се отплесна в пиар атака: „Ексус“ бил основател на Markets.com, а това била платформата, заемаща първо място по потребителско доверие в света. Системата имала надеждна защита, защото въртяла към 5 млн. долара на месец.
Проверката показа,
че сме абсолютно беззащитни
поне тук, в България. Интересите на клиентите и техните права не са гарантирани от българския регулатор, защото нелегалните фирми не са подведомствени на надзора. Нещо повече, те не са гарантирани и от общоевропейските регулации на инвестиционните посредници, записани в MiFid. Оказва се, че ако български инвеститори решат да търсят правата си, ощетени от Safecap Investments Limited, ще срещнат пълно „неразбиране“.
Според юристи пък израелските собственици на коментираните фирми, които си живеят в родината си, се ползват от конституционното си право да не бъдат екстрадирани от държавата Израел при никакви обстоятелства и по този причина не могат да бъдат призовани да присъстват на съдебен процес, където и да било по света. Те могат да бъдат съдени само задочно, откъдето пък произтича и съмнение дали ще изтърпят евентуалното наказание по предписания от съда начин. Българският посредник може би също не носи отговорност, защото на практика той е само някакъв агент на кипърците и ощетените клиенти всъщност не са негови.
Това, което трябваше да направи КФН, бе да предупреди инвестиционните посредници за опасностите, които ги дебнат. Това направи комисията малко след нашия сигнал – на 31 май миналата година, на официалния си сайт. В предупреждението КФН написа: „Дружествата „Ексус Маркетс“ и „Астон Маркетс“ не са лицензирани, съответно не разполагат с разрешение от КФН и нямат право да предоставят инвестиционни услуги и дейности по смисъла на Закона за пазарите на финансови инструменти на територията на Република България, включително и чрез електронни платформи за търговия с финансови инструменти… Инвеститорите следва да имат предвид, че при сключване на договори и подаване на нареждания, включително и предоставяне на парични средства, за сключване на сделки с финансови инструменти, с дружества, които не са лицензирани от КФН или от компетентния орган на друга държава членка, могат да бъдат измамени и да понесат значителни финансови загуби. Предоставените от инвеститорите финансови активи и парични средства на дружества, които не са лицензирани и съответно контролирани от КФН, не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа.“
Очакваме с тази статия отново да събудим интереса на КФН, която да включи в списъка на опасните посредници и новото отроче на Safecap Investments Limited – ICСS.
