Регистрираният в Кипър инвестиционен посредник Safecap Investments Limited, структура, която работи незаконно (без лиценз) на българския пазар чрез наши фирми, отново мимикрира. Дружествата „Ексус Маркетс“ и „Астон Маркетс“, които му посредничат тук от около две години, са преименувани и регистрирани на нови адреси, установи „БАНКЕРЪ“. Партизанската акция е довела до това, че преследваните от Комисията за финансов надзор компании, за които тя отправи писмено предупреждение към потенциалните инвеститори, вече се казват съответно 24tradeиinvestors.bg. Под тази „вънкашност чужда и под име ново“ те ще продължат да прибират парите на наивни българи с обещания за свръхпечалби.
Двете ЕООД-та са регистрирани с капитал от цели 100 лева. Уебстраницата, към която пренасочват своите потенциални жертви, също се е променила. Сега е регистрирана някъде извън Европа, а посредникът зад нея е от държавата Белиз. Преименуваните предлагат „уникалните платформи за търговия на BrokerCapital“, както пише в сайтовете им. Проверихме на страницата на КФН и видяхме, че и този посредник няма разрешение да извършва дейност в България или в Европейския съюз, т.е.
няма право да приема чужди пари
Той не отговаря на регулаторните норми за риск и риск контрол, с което застрашава интересите на своите клиенти.
Прави впечатление също, че уебстраницата, към която са пренасочвани клиентите, е различна от името на управляващия брокер. Страницата се казва BrokerCapital, но най-долу с малки букви е упоменато, че посредникът, управляващ активите, е Islandbay Services Limited, регистрирано на следния адрес: Barrack Road 35, Belize City, Belize Central America. Явно местният регулатор, към който евентуално можете да се обърнете, пък носи гръмкото име International Financial Services Commission (IFSC). Източници от Комисията за финансов надзор не успяха да си спомнят за такава институция или нейното местонахождение.
Чрез новопоявилата се платформа на BrokerCapitalобаче отново се достига до Metatrader 4, чрез която се търгува на FOREX и със CFD (договори за разлика)“. Още по-заплетена става ситуацията, защото, както пише на сайта на investors.bg: „Mобилните платформи за търговия на BrokerCapital позволяват достъп до Metatrader 4 от всеки смартфон. Така клиентите ни могат да търгуват с различни валутни двойки, акции и стоки неограничено – 24 часа в денонощието“.
КФН научи от нас за новите превъплъщения на менте посредниците. Обещаха ни да започнат веднага проверка на новите образувания.
Заедно с това научихме, че по предишен сигнал на „БАНКЕРЪ“ Комисията за финансов надзор извършва проверка на ICCS- предпоследната метаморфоза на кипърските играчи. „Отправихме запитвания и към чужди надзори, в момента обобщаваме получената информация“, каза пред вестника заместник-председателят на КФН, отговарящ за инвестиционния надзор, Николай Попов. Той обеща да ни запознае в детайли с резултатите от проверката на менте посредника.
Точно преди година КФН направи това, което трябваше и можеше да направи – след разкритията на „БАНКЕРЪ“ да предупреди инвеститорите за опасностите, които ги дебнат. На официалния си сайт тогава надзорът написа: „Дружествата „Ексус Маркетс“ и „Астон Маркетс“ не са лицензирани, съответно не разполагат с разрешение от КФН и нямат право да предоставят инвестиционни услуги и дейности по смисъла на Закона за пазарите на финансови инструменти на територията на Република България, включително и чрез електронни платформи за търговия с финансови инструменти… Инвеститорите следва да имат предвид, че при сключване на договори и подаване на нареждания, включително и предоставяне на парични средства, за сключване на сделки с финансови инструменти, с дружества, които не са лицензирани от КФН или от компетентния орган на друга държава членка, могат да бъдат измамени и да понесат значителни финансови загуби. Предоставените финансови активи и парични средства от инвеститорите на дружества, които не са лицензирани и съответно контролирани от КФН, не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа.“
Safecap Investments Limited обаче не останаха със скръстени ръце. След като бяха блокирани двете пипала на кипърския октопод, той посегна с друго. Появи се ICCS.
Защо е опасна кипърската схема? На първо място, защото нито „майката“ Safecap Investments Limited, нито „дъщерите“ в България имат лицензи за работа у нас. Ако проследите процедурите по отваряне на клиентска сметка в Markets.com, ще забележите, че тя не съответства на европейските директиви: от клиентите не се изисква никакъв документ за самоличност (всеки от „Ал Кайда“ може да стане клиент), попълват се само няколко данни: имена, телефон за връзка, електронна поща и след това ви се дават редица възможности, за да захраните своята сметка. В която и държава да сте (освен Република Кипър), вие нямате директен достъп до компанията, защото тя няма офиси. Не можете да се оплачете или срещнете с легитимен служител на вашия брокер, защото такъв просто не е нает. Няма категоризация на клиентите, няма класификация на типовете клиенти по всички посочени от закона разновидности.
Междуврменно двете български компании успяха да натрупат доста негативен имидж. От форумите си проличава, че двете фирми са некоректни работодатели и има редица нарушения на правата на наетите на работа при тях. Моделът на дейността им е базиран на онлайн рекламите.
Най-голямата грешка на потенциален клиент е
да остави някъде своя телефонен номер или адрес на електронна поща. В този случай, без да знае, лицето е декларирало, че има интерес от нерегулираната форекс търговия (търговия с чужди валути). Така започва дългият път на нерегламентираните досадни покани да станете техен клиент. Проследяването на вложените средства е невъзможно, защото редицата от задгранични фирми е безкрайна, имената са разнородни, уебстраниците им също имат различни имена, което допълнително обърква дори опитни криминалисти от икономическа полиция.
Силите ни стигнаха да установим, че Safecap Investments Limited не е последната спирка за инвестираните пари. Оттам паричните потоци продължават към Израел и редица офшорни компании, което ги прави на практика непроследими. Не разбрахме
откъде Мarkets.com и търговските му платформи черпят данни за котировките
Никой от техните многобройни сътрудници у нас на развален английски или български не можа да обясни на кой точно пазар и на коя борса се извършват сделките. Никъде в платформите за търговия няма информация дали тези данни са автентични, дали на софтуера е направен одит от независими експерти, за да се гарантира интегрираност и безпристрастност на системата.
Да припомним, че изобличаването на посредниците менте, подведомствени на кипърския посредник, започна още на 7 май миналата година. Тогава „ъкаунт мениджър“ на „Ексус Маркетс“ обеща на нищо неподозиращия редактор на в. „БАНКЕРЪ“ внезапно забогатяване. Ставаше дума за 10-15% месечна доходност, ако им повери парите си. При следващата телефонна кандърма мизата се вдигна – на 20% върху вложението, и то за месец!
На многобройните въпроси на каква база и как така си позволява да обещава доходност, нещо абсолютно забранено по закон, тя отговаряше: „Всичко ще Ви обясня.“ Когато потенциалните приказни печалби не ни възхитиха, служителката ни упрекна в пълна липса на предприемаческа култура с думите: „Значи така, на Вас ви е абсолютно безразлично дали още следващия месец ще спечелите 20% върху инвестициите си, или не?“
Помъчихме се да разберем и какви комисиони прибират от инвеститорите си за тези свръхпечалби. Служителка спокойно обясни, че те не взимали комисиони. Това ни учуди, как се издържат и дали не са първата в света хуманитарна финансова институция, а тя се поправи, че всъщност взимат 0.1% само при търговия с акции. Ние не търгуваме с налични акции, това са договори за разлика, т.е. печели се от разликата в цените при продажба и при покупка, обясни дамата.
Поинтересувахме се все пак откъде имат личните ни данни. Акаунт мениджърката отговори, че това са данни от Дакси и други легални бази данни. За да укрепи доверието ни, тя се отплесна в
пиар атака
„Ексус“ бил основател на Markets.com, а това била платформата на първо място по потребителско доверие в света. Системата имала надеждна защита, защото въртяла към 5 млн. долара на месец.
Проверката показа, че сме абсолютно беззащитни. Интересите на клиентите и техните права не са гарантирани от българския регулатор, защото нелегалните фирми не са подведомствени на надзора. Нещо повече, те не са гарантирани и от общоевропейските регулации на инвестиционните посредници, записани в MiFid. Оказва се, че ако български инвеститори решат да търсят правата си от Safecap Investments Limited, ще срещнат пълно „неразбиране“.
Нещо повече, според юристи пък израелските собственици, които живеят в родината си, се ползват от конституционното си право да не бъдат екстрадирани от държавата Израел при никакви обстоятелства и като такива не могат да бъдат призовани на присъствен процес, където и да било по света. Те могат да бъдат съдени само задочно, откъдето пък произтича съмнение за изтърпяване на наказанието по предписания от съда начин. Българските посредници също не носят отговорност, защото на практика те са само агенти на кипърците, а клиентите всъщност не са техни.
Очакваме с тази статия отново да събудим интереса на КФН, която да включи в списъка на опасните нелицензирани посредници както проверяваното в момента отроче на Safecap Investments Limited – ICСS, така и двете минали през възродителен процес печално познати на надзора дружества – 24trade (бивше“Ексус Маркетс“) и investors.bg (екс „Астон Маркетс“).
