Светът на инвестициите е толкова широк и необятен, че всеки може да намери своя ниша или алтернатива за вложение. Секторните договорни фондове са едни от най-интересните финансови инструменти, защото дават възможност за избор и включване в проект, който ти дава нов простор и не толкова висок риск. Три договорни фонда са се фокусирали върху инвестиции в депозити и нискорискови активи.
„Аларик Хибриден депозит“
отчита доходност към момента от 0.3%, а за последните дванадесет месеца – 2.77 на сто. Нетната стойност на активите му е 2 117 130 евро, като се повишава от началото на годината. Публичното предлагане на дялове от този фонд започна през септември 2008 година.
Това е консервативен финансов инструмент, който инвестира основно в депозити с различна срочност (12 месеца), инструменти с фиксирана доходност, дългови ценни книжа, както и в различни кредитни институции.
Минималната инвестиция в „Аларик Хибриден депозит“ е 1000 евро. Фондът е организиран е от управляващото дружество „Аларик Кепитъл“ ЕАД.
„Компас Активен евро депозит“
е постигнал доходност от началото на годината от 0.77%, а за последниет дванадесет месеца – 3.04 процента. Нетната стойност на активите на фонда се увеличава и към момента е в размер на 4 468 033 евро.
Тази колестивна инвестиционна схема е с нискорисков профил. Вложенията са основно в държавни и корпоративни облигации на българския и международните дългови пазари. Целта е реализиране на доходност над нивата на банковите депозити като намалява риска чрез диверсификация на инвестиционния портфейл д вългосрочен план, включително предимно на облигации с висок рейтинг. Подходящ е за инвеститори, които търсят алтернатива на банкови вложения.
Няма минимален праг на инвестицията в „Компас Активен евро депозит“, който започна публичното предлагане на свои дялове от юли 2018 година. Фондът е организиран от управляващото дружество „Компас Инвест“ АД, което пък е собственост на „Компас Капитал“ АД. Като част от тази група, фондмениджърът извършва услугите по доверително управление, както и организирането и управлението на договорни фондове.
„Елана Алтернативен депозит“
е донесъл печалба на клиентите си през тази година от 0.82%, а за последните дванадесет месеца тя е 1.45 процента. Нетната стойност на поверените му активи е 4 206 131 евро и нараства от началото на годината. Публичното предлатане на негови дялове започна от юли 2025 година.
„Елана Алтернатовен депозит“ инвестира в нискорискови финансови инструменти, в случая до 100% в държавни ценни книжа (ДЦК) на най-силните икономики с висок кредитен рейтинг.
Фондът няма минимална сума за вложение и е възможно да се добавя периодично към инвестицията. Той е организиран от „Елана фонд мениджмънт“ – един от първите лицензирани фонд мениджъри у нас.
Към тези три договорни фонда можем да добавим още една атрактивна възможност.
„Селект дивидент“,
който е постигнал доходност от 5.73%, а за последните дванадесет месеца – 10.04 процента. Нетната стойност на активите на фонда се повишават от началото на годината и в момента са 2 033 895 евро.
Публичното предлагане на дялове започва от ноември 2012 година.
„Селект дивидент“ е активно управлявана рискова инвестиционна схема. Вложенията са преимуществено в акции, допуснати до или търгувани на регулирани пазари в чужбина, акции/дялове на други колективни инвестиционни схеми и в по-малка степен в дългови ценни книжа и инструменти с фиксирана доходност. Фондът е с глобален фокус и не се ограничава по географски или секторен принцип. Теглата на различните региони, сектори и компании във фонда подлежат на промяна по усмотрение. Фондът ще инвестира предимно в акции на компании с големи пазарни капитализации и дивидентни доходности над средните за съответния пазар. Потенциални инвестиции за фонда са компании с пазарна капитализация над 500 млн. долара, които през последните пет години са реализирали печалба и са изплащали дивидент. Представянето на фонда се измерва спрямо вътрешно конструиран бенчмарк. Няма минимална инвестиционна сума.
„Селект дивидент“ е организиран от управляващо дружество „Селект асет мениджмънт“ ЕАД.
Фондмениджърите управляват взаимни фондове, които са регулирани от Комисията за финансов надзор,
според европейското законодателство. Всеки фонд в България започва да предлага публично дялове само след одобрени документи от надзорния орган.
Договорните фондове дават възможност на инвеститорите във всеки момент да изтеглят вложените средства или да внесат допълнително.
Според българското законодателство данъци върху печалба от български взаимни фондове не се заплащат от местни лица. Така че можете да разполагате с цялата сума, която спечелите.
Инвестирането в дялове на договорния фонд освен ползи носи и определени рискове ,
като ликвиден, оперативен, лихвен, валутен, политически риск, макроикономически риск, валутен риск, риск от концентрация и други. Пълна информация за рисковете може да бъде открита в проспектите на съответния фонд.
