Банковият шампион на Унгария OTP Bank (ОТП) проучва начини да напусне Русия. Документи, прочетени от агенция „Блумбърг“, показват, че сред клиентите ѝ са фирми, контролирани от газовия гигант „Газпром“ и компании, предоставящи услуги на организации, свързани с руската агенция за външно разузнаване. ОТП е една от редицата европейски банки, запазили руския си бизнес след пълномащабното нахлуване на Москва в Украйна през 2022 година. Тази дейност сега е под наблюдение от регулаторните органи, тъй като кредиторът се стреми да купи балтийската Luminor Bank, което би било най-голямото до момента придобиване на базираната в Будапеща институция и би разширило присъствието ѝ в еврорегиона.
В официално изявление ОТП отбелязва, че е намалила операциите си в Русия и не е открила случаи на нарушения на международните санкции. Централните банки на Латвия и Литва преди това изразиха загриженост относно за руските операции на унгарския кредитор, а естонският финансов министър Юрген Лиги го нарече „морален позор“.
В Унгария, отстраняването на приятелското към Кремъл ръководство на Виктор Орбан през април доведе до преосмисляне на връзките на страната с Москва. Този месец правителството на премиера Петер Мадяр експулсира 10 заподозрени руски шпиони от Будапеща и обеща да прекрати доставките на руски природен газ за страната си. При управлението на Орбан Унгария се опита да смекчи санкциите срещу Москва и спря помощта на Европейския съюз за Киев.
Пазарният дял на ОТП в Русия е около 0.4% по размер на общите активи, което я прави второстепенен играч там в сравнение с конкурентите- италианската „Уникредит“ и австрийската „Райфайзен банк интърнешънъл“. Въпреки това унгарските банкери са успели да репатрира около 880 милиона долара до момента под формата на дивиденти от силно печелившия си бизнес на руска земя в първоте години на войната.
„Предвид стратегическия си интерес към Балтийските страни и ограничения напредък в извличането на допълнителни дивиденти от Русия през последната година, ОТП започна да преразглежда рускта аси стратегия, включително потенциално пълно излизане от страната“, коментира за „Блумбърг“ Петер Чани – главен изпълнителен директор на OTP Group. „Очаква се прегледът да приключи до края на годината и резултатът от него би трябвало да увеличи максимално дългосрочната стойност за акционерите, като се има предвид успехът на международната стратегия за разширяване на групата.“
В отделно изявление банката посочва, че след избухването на войната е преустановила незабавно дейностите по корпоративно кредитиране, изтеглила е вътрешногруповото финансиране от Русия и че настоящите операции в страната са насочени почти изключително върху потребителското кредитиране на дребно. Институцията добавя, че като една от малкото банки, считани за надеждни от гледна точка на ЕС, тя продължава да участва във финансовото уреждане на търговията с ЕС, осъществявана от западни компании, които остават активни в Русия. И че репатрирането на дивиденти означава, че е намалила активността си на руска земя. Парите не се използват за финансиране на придобиването на Luminor или за други корпоративни цели, уверяват унгарците.
Списъкът с клиенти на ОТП включва и компании, предоставящи услуги на руски държавни организации, показват документите, прочетени от „Блумбърг“. Един от предишните й потребители е била организация, свързана с бизнесмен, санкциониран за разпространение на пропаганда и финансиране на незаконното анексиране на Крим от Москва през 2014 г., показват те.
Материалите, в които не са установени никакви нарушения от страна на ОТП, включват вътрешна кореспонденция, договори и разписки за преводи. Те предоставят неизвестни досега подробности за част от бизнеса, който е протичал през сметките на клиенти на унгарския кредитор през последните четири години, докато Русия водеше война срещу Украйна.
Подобно на други банки, останали в Русия, ОТП трябва да спазва правилата и практиките на страната, а това включва неща като поддържане на клиентски сметки и обработка на транзакции в рубли за клиенти в Русия. Което прави намирането на купувач, приемлив както за западните регулатори, така и за руските власти, сложно и излага унгарските банкери на риск от загуби, ако напуснат страната. ОТП отбелязва също, че на продавачите е разрешено да реализират само около 5% от пазарната стойност на актива, когато напускат Русия. „В момента продажбата е практически невъзможна“, обясняват от банката.
Сред документите, прегледани от „Блумбърг“, е вътрешна имейл кореспонденция на „Газпром“ от април и май 2026 г. за потенциалното създаване на „схема за плащане“, включваща „Газпром Експорт“, сръбския дистрибутор на газ „Югоросгаз“ – 75% собственост на руския енергиен гигант, и трето юридическо лице, също контролирано от „Газпром“, наречено „Росингаз“. Съгласно условията, обсъдени в имейлите, „Югоросгаз“ ще плати на „Газпром“ като прехвърли средства от своята евро сметка в ОТП Сърбия към евро сметката на „Росингаз“ в сръбската държавна Banka Postanska Stedionica, или BPS.
„Росингаз“ е дъщерно дружество на „Газпром“, което е било базирано в Кипър, преди да се премести в руския анклав Калининград, според руския фирмен регистър. То вероятно ще бъде използвано като посредник в такава операция, според европейски правителствени служители, пожелали анонимност. Схемата чрез BPS е описана в един имейл като „най-сигурната“.
Друг вариант, обсъден в кореспонденцията, е „Югоросгаз“ първо да прехвърли средства от своята сметка в ОТП към BPS сметка на свое име, преди да плати на „Росингаз“. В документите няма доказателства, които да предполагат, че някое от споразуменията е било изпълнено, нито че са извършени преводи от сметката на „Югоросгаз“ в ОТП към „Росингаз“.
Отделна кореспонденция от 6 септември 2022 г. показва, че „Югоросгаз“ е информирал „Газпром“, че е платил на компанията малко над 4.3 милиона евро дивиденти за 2021 година. Съобщение по SWIFT, прегледано от „Блумбърг“, предполага, че инструкцията е била OTP Bank Serbia да преведе средствата по сметката на „Газпром“ в „Газпромбанк“ в Русия, като средствата са насочени чрез ОТП банк в Будапеща и дъщерното дружество на „Газпромбанк“ – GPB International в Люксембург като кореспондентски банки в операцията. От документите не е възможно да се определи дали „Газпром“ в крайна сметка е получил плащането.
„Съгласно унгарското, руското и сръбското законодателство всяка информация за самоличността на клиентите, съществуването или несъществуването на клиентска връзка с което и да е лице и подробностите за всяка платежна транзакция представлява банкова тайна и е предмет на законови задължения за поверителност“, заявяват от ОТП.
ОТП е основната спестовна банка на Унгария по време на комунистическата епоха, преди да бъде приватизирана през 90-те години на миналия век. Под ръководството на Шандор Чани – бащата на сегашния изпълнителен директор, който ръководи кредитора повече от три десетилетия и остава неин председател, банката се превърна в международна група с операции в Източна Европа и Централна Азия. Тя развива дейност в еврозоната от години, включително в Словакия, Словения, Хърватия и България.
Банката навлезе в Русия преди 20 години и този бизнес стана по-печеливш след пълномащабното нахлуване в Украйна. Печалбата скочи повече от пет пъти от 2021 г. до около 202 милиарда форинта (635 милиона долара) миналата година, а депозитите на клиентите се увеличиха седем пъти. ОТП посочва в руския си уебсайт, че позволява плащания към други страни „в евро, рубли, тенге, юани и форинти“.
ОТП твърди, че значително е ограничила международните си платежни услуги, включващи Русия и е отменила свързаните с клиентски транзакции в щатски долари. Всички плащания, деноминирани в евро, между Русия и страни от ЕС, Европейското икономическо пространство и Обединеното кралство, подлежат на преглед от централата в Будапеща, за да се гарантира спазването на приложимите санкции. OTP отбелязва също, че е съкратила и персонала в Русия с 25%, а мрежата си от клонове с 40%, като същевременно поддържа по-силно присъствие в Украйна.
Само през 2025 г. ОТП Украйна е увеличила кредитния си портфейл с 35%, съобщават от банката пред „Блумбърг“. „ОТП не е системно значим играч в Русия“, обясняват от кредитора. „За разлика от това, в Украйна тя е класифицирана от Ук7раинската национална банка като системно важна.“ От институцията допълват, че главният изпълнителен директор на дъщерното ѝ дружество ръководи местна банкова асоциация, а украинският парламент наскоро е връчил на ОТП награда за приноса ѝ към икономиката.
През следващите седмици Европейската централна банка и естонският банков регулатор трябва да се произнесат за планираното придобиване на Luminor (която към 30 юни е имала активи в размер на 16.81 млрд. евро) от ОТП (с активи за 130.99 млрд. евро към същата дата). Унгарският кредитор обяви през юли, че е подписал споразумение с група фондове за частни капиталови инвестиции, управлявани от Blackstone и DNB Bank, за придобиване на Luminor.
