Странен инвестиционен посредник изгря откъм слънчев Кипър, с амбиция да озари бившите соц. страни. Централата му е в Братислава, лицензът е от кипърската столица Лимасол. А се твърди, че зад него стоят израелци. Дружеството носи хазартното име Goldenburg (в превод от немски – Златен град или по нашенски – “Златоград” ).
Новият инвестиционен хищник расте феноменално бързо. През септември 2015-а "родителите" му отвориха офис във Варшава, през януари тази година откриха централното си поделение в Братислава, а през март влязоха и в Чехия – във втория по големина град след столицата Прага – Бърно. Една от следващите стъпки е София. Всичко това се разбира от интернет страницата на компанията, където България е сред страните – част от “сферите на влияние”. Такова разрастване на бизнеса буди известни съмнения – за чистотата на капитала, а със сигурност и за честността на сделките, благодарение на което се натрупват пари за инвестиции, коментират хора от бранша.
Два сайта – etrader и topforex въртят засега “събирателската” дейност на “златоградчани”. Но брандовете на сайтовете се различават много и по този начин волно или неволно заблуждават хората, че нямат общо помежду си и не се захранват от една майка.
Всичко това ни разказа българин, които живее в Полша. Той и негов приятел са били ужилени от посредниците. Посвети ни и в схемата на измамите.
“Зарибяването е много изпипано”, разказа нашенецът. Първо рекламират в интернет, след това се обаждат на хората и им казват: “Вече ни познавате, нали? “Дайте 100 или 50 долара – нещо дребно, за да видите как става, а и да се уверите, че се печели.”
Следва финт, изпълнен съвършено. След броени дни те печелят здраво от това свое първо вложение. Често доходността от него е 300-400%, т.е. вложилият 100 долара след броени дни вече има 400, че и повече по сметката си. А страстта към бързите печалби е последното, което ще напусне човеците преди Второто пришествие.
След това управляващите чуждите пари благодетели се обаждат на "клиента" си повторно и казват: “Виж се колко си добър, това е твоето призвание, а не инженер, водопроводчик или продавач. Играй с по-голяма сума, за да спечелиш повече. Истинското ти поприще е борсов играч!”
“Тщеславието е другият неизкореним душевен недъг на човека. Спомних си, но беше вече късно, приказката за лисицата, гарвана и сиренцето…”, ближе си раните нашият човек в Полша.
С влагането на големи пари пишман инвеститорът е приключил с борсовата си игра завинаги. Защото е дошла фазата на… обезкостяването.
Интересното е, че хората дори и не питат откъде идват тези нереални свръхпечалби в началото. Те играят през платформи и остават с впечатление, че благодарение на своите “дълбоки” познания и нюх са ги изкарали сами. Всъщност вложените пари не са излизали никъде по борсите.
Нашият "гид" в далаверата успял да подразбере, че хората от “Златен град” са много успешни – само в Полша “правели” по 30-40 нови клиенти на ден. Очакванията са, че те ще се разклонят в още някалко сайта, което ще направи покритието на Централна и Източна Европа по-плътно, а и така още по-лесно ще се прикриват следите на “майката от Кипър”.
Тази система с клонингите вече има прецедент у нас. Тя е свързана с една група инвестиционни посредници без лиценз, които от няколко години си разиграват “конете” без притеснение.
Става дума за незаконно работещия инвестиционен посредник “24 Trade”. Друга фирма, също без български лиценз от Комисията за финансов надзор, се казва “Инвесторс” ЕООД. Двете компании имат един и същи собственик. Бъркотията от имена и връзки е огромна. Хората в КФН бяха убедени, че между “Инвесторс” ЕООД (предишно наименование “Астон маркетс” ЕООД) и “24 Трейд” ЕООД (предишно наименование “Ексус маркетс” ООД) няма връзка. Проверките през миналата година обаче доказаха, че вярна е версията на “БАНКЕРЪ”.
Най-новата фирма от това семейство, която съвсем отскоро е в играта, има дългото и странно име Banc de binary Prospere Gessit Ltd. И тя е на същия собственик. Освен всичко друго, в наименованието си тя носи думата “банка”, което е забранено у нас по закон (освен ако не е неистина лицензирана от БНБ като банка).
Фирмите от това котило са в черния списък на КФН. Регулаторът няколко пъти предупреди на сайта си, че те нямат право да предоставят инвестиционни услуги и да извършват инвестиционна дейност на територията на страната. Ефект няма. Проблемът е в това, че правомощията на КФН се ограничават до това да констатира, че дейността е незаконна. След това комисията не може да санкционира менте посредника, защото той е без лиценз и съответно не й е подведомствен.
Преследване по закон може да направи само сектор “Икономическа полиция” в МВР. Но и там не реагират, защото дейността била силно специализирана, а те нямали нужните специалисти, за да направят качествено разследване. Освен това искат жалби, жалби и жалби от ужилени. А нали знаете, че ужилените все пак хранят някаква надежда да им бъдат върнати парите и си натискат парцалите.
КФН перманентно предупреждава, че инвестиционни услуги и дейности могат да предоставят единствено дружества, на които тя е издала лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник. А списъците на инвестиционните посредници и на управляващите дружества с лиценз от КФН, и дружествата от държави членки на ЕС, които имат право да предоставят инвестиционни услуги и дейности на територията на България, могат да бъдат открити на сайта на комисията.
“Инвеститорите могат да станат жертва на измама при сключване на договори, при подаване на нареждания и предоставяне на парични средства за сключване на сделки с финансови инструменти с дружества, които нямат нужния за това лиценз”, предупреждава още КФН.
Важно е да се знае, че финансовите активи и паричните средства, които са предоставени на дружества без издаден лиценз от КФН, не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа, подчертават още от комисията.
При нужда се правят проверки на компании, за които има обосновано съмнение, че предлагат нерегламентирано инвестиционни услуги и извършват инвестиционна дейност. Тъй като Комисията за защита на потребителите е държавният орган, който има правомощия да санкционира търговците за прилагани от тях агресивни търговски практики, постъпилите в КФН сигнали се препращат до КЗП. Тя би трябвало да предприеме действия по компетентност. Но в тези сигнали освен данни за извършени нарушения на Закона за защита на потребителите се съдържат и такива, че дружествата извършват инвестиционна дейност. А те не са работа на КЗП.
Така кръгът на държавната безотговорност се затваря.
Как ни "пържат" менте посредници
Попитахме в КФН как да различаваме от пръв поглед посредниците менте. Ето част от писмения отговор на надзорниците: "В някои от случаите проверяваните дружества са сключили договор за промотиране и реклама с лицензиран инвестиционен посредник в чужбина. Целта е служителите на дружеството в България да привличат клиенти за контрагента си. След установяване на контакт с евентуалните клиенти служители на проверяваните дружества организират директни срещи. Луксозно обзаведени офиси и ентусиазирани добре облечени служители прилъгват по-недалновидни и доверчиви хора да инвестират. На въпроса: "Имате ли издаден лиценз”, отговорът винаги е утвърдителен. Често пъти се казва и че лицензът им е издаден от Европейския надзорен орган, което не отговаря на истината. Практикува се и прикритие зад фасадата на рекламна агенция. "Липсата на писмен документ, удостоверяващ отношенията с клиенти, както и фактът, че нерегламентираната дейност – предлагането на инвестиционни консултации, се осъществява по телефон, вдъхват самоувереност и чувство за недосегаемост на управителите и служителите на дружествата, извършващи дейност, за която законодателството изисква релевантен лиценз."
"Преди да проведете дори и предварителен разговор с "посредник", погледнете има ли го в списъка на инвестиционните посредници и на управляващите дружества, получили лиценз от КФН – той е общодостъпен на интернет страницата на надзора", предупреждават от регулатора.
Когато големите пари дойдат обаче, мошениците агитират измамените камилчета за "улеснение" да прехвърлят парите на техен доверен брокер, който директно ще шета на FOREX пазарите, за да ги обогати максимално. В следващия миг парите могат да изтекат изцяло или частично в чужди джобове. А редовното обяснение е невинното: "Пазарът неочаквано се срина." И агитират клетите инвеститори да вложат допълнително пари, за да избият "клина". Впоследствие за няколко минути до няколко дни новите суми също се губят.