Измамниците под прикритието на инвестиционни посредници стават все по-изобретателни и обират парите на хората с още по-примамливи схеми. Една от най-новите е чрез мними forex брокери (валутни търговци), които обещават чрез виртуозна игра на световните борси да ви позлатят.
Повечето такива играчи са регистрирани с много малък капитал в страната като търговски дружества. Те идват от незнайна чужбина, където са техните компании- майки, а вашите пари почти сигурно ще бъдат пратени в офшорки, за да не разберете никога кой ви е ограбил.
Такъв е случаят и с Гардиън сървисис (или както се представят ГАРДИЪН ИНВЕСТ), регистрирана на Маршалските острови. Според българското законодателство, когато един инвестиционен посредник има лиценз от трета страна (която не е член на Европейския съюз), за да работи у нас, трябва да си извади български лиценз от Комисията за финансов надзор. Проверка на „БАНКЕРЪ” показа, че въпросният инвестиционен посредник няма такъв.
Потърпевш разкри детайли
как е бил измамен. През пролетта на 2023 г. той се регистрирал в сайта на дружеството guardianinvest.co. След това му се обадили да го убеждават да направи инвестиции в крипто валути. Условията и възвръщаемостта му се сторили „яки”. Обещали му годишни лихви върху депозираните активи, значително по-високи от стандартните и човекът внесъл парите за стартов капитал.
Потънали не само „инвестираните” средства. Имайки вашата банкова информация, менте-посредниците намират начини и да теглят пари от вашата сметка през различни IP адреси на всяка транзакция.
Подобна афера за милиони
обикновено се прави в няколко държави, които са на фокус в дейността на лъжливите посредниците. Обикновено това са страни с ниска финансова култура на населението като нашата.
Според специалисти споменатата компания е пряк „продължител на делото” на плеядата кипърски форекс фирми в България, от които никой никога не си взе парите и част от които са обект на съдебно преследване.
Потърпевшият в описаната история съветва който получи обаждане от GUARDIAN INVEST, фирмата-майка, незабавно да подаде сигнал на 112 или да се свърже с най-близкия отдел на икономическа полиция. Той очаква българската прокуратура да се сезира и да направи необходимото разследване. По неофициална информация въпросната компания, под други имена, се разследва и в други държави.
За такива случаи експертите казват:
Никога не превеждайте пари
към физически лица, с които не сте официален съдружник или инвеститор. Ако не ви впишат като такъв или искат поверителна ваша информация за кредитни и дебитни карти, значи сте обект на измама.
От Българската асоциация на лицензираните инвестиционни посредници съветват първото нещо, преди да се полакомите за огромни печалби, е да видите лиценза на компанията. Възможно е да получите обаждане по телефона или предложение за инвестиция от нелицензиран посредник, който да ви покаже фалшив лиценз. Трябва да знаете, че инвестиционните посредници нямат право да предоставят услуги чрез интернет страници, различни от тези, които са заявили пред съответните компетентни органи на държавите-членки на ЕС.
КФН поддържа списък
с лицата и интернет платформите, които извършват инвестиционна дейност в акции и други инструменти без лиценз. Той се актуализира редовно, вследствие на жалби и сигнали на граждани, както и на друга информация, до която Комисията има достъп по служебен път. Причината „Гардиън сървисис“ да не е в „черния списък” е, че е съвсем нова на нашия пазар и все още няма сигнали от „ужилени”.
Лицензираните инвестиционни посредници задължително сключват договор с човека, на когото предлагат услугата. Ако някой предлага услуга, свързана с финансовите пазари, без да е лицензиран и без да сключи договор с вас, това е индикатор за измама.
Когато сключвате договор с лицензиран инвестиционен посредник, проверете дали името му в договора съвпада напълно с това в регистрите на КФН. При най-малка разлика в изписването може да сте сигурни, че се опитват да ви източат парите.
Друг белег за учредените в България посредници е
единният идентификационен код (ЕИК),
който също трябва да съответства с този в регистрите на Комисията за финансов надзор.
Обикновено, когато нелицензиран посредник ви е убедил по телефона да инвестирате спешно, получавате с куриер на адрес си брокерски договор за сделки с финансови инструменти, без да е посочено името на подписалия го, както и в какво качество действа. Възможно е да ви изпратят и договор от името на посредник, който действително разполага с лиценз да извършва инвестиционна дейност. Номерът обаче е, че в него са посочени банкови сметки, по които инвеститорът да преведе парите, с титуляр дружество, което често има изключително близко по звучене фирмено наименование с това на лицензирания инвестиционен посредник, от чието име се представя.
Как да разберем дали по телефона ви се обажда представител на лицензиран или на нелицензиран посредник?
Ако ви обещават доходност
от 50-100% за кратък период, без да обясняват рисковете на финансовите пазари, това е сигнал за измама, тъй като става дума за нереалистични резултати. Лицензираният посредник винаги обяснява, че няма гаранция за печалба и че по-високата доходност винаги е свързана и с по-висок риск.
Така че, сами очи гледали – сами плакали…
