Само три от банковите договорни фондове са завършили със загуба 2023 година

пари придобиване дивидент печалба клиенти

Само три от българските договорни фондове, които са организирани от банкови управляващи дружества (от общо 44), са на загуба през последните дванадесет месеца. Благоприятната ситуация на капиталовите пазари и успешните инвестиции са причината всички тези колективни инвестиционни схеми да постигнат увеличение на нетната стойност на активите им, показва проучване на “Банкеръ”. Числата показват, че към момента тези договорни фондове управляват общо над 1.20 млрд. лева.

Така че мениджърите им добре са направили анализите си и върнаха с “лихва” дадените им за управление пари от инвеститорите. Освен това те бяха предвидливи и “не сложиха всички яйца в една кошница”, като разпределиха риска в различни типове финансови инструменти на капиталовия пазар.

Страховете от вложение в алтернативи извън депозитите и ниската финансова култура държат българите далеч от фондовия пазар. Разбира се, има и още нещо. Домакинствата и фирмите не влагат на капиталовия пазар, защото просто нямат средства, с които са готови да се разделят.

Но ниските лихви по банковите влогове привлече вниманието на инвеститорите към колективните инвестиционни схеми. Макар и бавно българите разместат спестяванията си. Все пак доходността в договорен фонд забележимо надхвърля прихода от един депозит.

Шестте управляващи дружества, които са част от някоя от банковите групи у нас, са организирали общо 44 колективни схеми (при общо 146 лицензирани у нас). През миналата година “Райфайзен асет мениджмънт (България)” ЕАД се вля в “ОББ асет мениджмънт” АД, което обогати портфейла си с нови взаимни фондове. Заедно с това бяха организирани и нови колективни схеми от банковите фондмениджъри. За тях работи и факта, че могат да се възползват и от широката клонова мрежа на компаниите майки, които  печелят без никакви усилия от спестовността на българите.

Прави впечатление и това, че четири от договорните фондове зарадваха клиентите си с двуцифрена доходност.

Най-висока е печалбата на

„ДСК Растеж“

14.26%, и ръст на нетната стойност на активите. Фондът, който е част от „ДСК Управлени ена активи“, е активно управляван портфейл, съставен предимно от акции и инструменти, свързани с акции. Минималната сума за инвестиране в дялове на “ДСК Растеж” по една сделка е 100 лева.

“ДСК Управление на активи” инвестира средствата на фонда преимуществено в ликвидни акции и дялови ценни книжа с потенциал за растеж на цените им, търгувани на регулирани пазари в България и в чужбина. В тази група попадат акции на дружества, които разработват нови продукти и услуги или разширяват пазарния си дял и присъствието си на нови пазари. Подходящо за постигане на целите на Фонда е инвестирането в акции, които, според преценката на инвестиционните консултанти на Дружеството, са подценени от пазара и прогнозният им доход е над средния.

„ПИБ Авангард“

глобален високодоходен фонд в акции с акцент върху България, се управлява от „ПФБК асет мениджмънт“. Той е осигурил на клиентите си печалба от 13.89% и повишение на нетните активи. Схемата предлага на инвеститорите диверсифициран портфейл от акции и финансови инструменти с висока доходност. Инвестициите на фонда не са ограничени от гледна точка на държава, пазарна капитализация или присъствие в индекс. Мениджърите му са фокусирани върху откриването на компании с голям потенциал за растеж преди останалите пазарни участници, като разчитаме на собствен и чужди анализи и оценки на компаниите. Фондът инвестира в акции на до 20-30 глобални публични компании.

Още два от фондовете на „ДСК Управление на активи“ се представиха много добре.

„ДСК Баланс“

донесе на клиентите си печалба от 11.24%, като показва и ръст на парите, които са й възложени за управление. Минималната сума за инвестиране в дялове на “ДСК Баланс” по една сделка е 100 лева.

Фондът има широк набор от инвестиции в различни видове финансови инструменти, които имат разнообразна териториална и отраслова специфика. Мениджърите залагат на балансирана комбинация от основните видове финансови инструменти – акции, облигации, депозити. “ДСК Баланс” може да бъде подходящ за клиенти / инвеститори, които търсят по-висок резулт в средносрочен и дългосрочен период и предпочитат умерен инвестиционен риск.

„ДСК Глобални компании“

носи печалба от 11.09 процента. Той дава възможност на клиентите да се възползват от потенциала за нарастване на стойността на акции на международни компании, които се търгуват на развитите капиталови пазари в света, както и на дялове на борсово търгуеми фондове (ЕTFs), инвестиращи в акции.

Фондът предлага широк набор от инвестиции, предимно в акции и инструменти, свързани с акции на глобални компании, с разнообразни отраслови и териториални характеристики.

“ДСК Глобални компании” може да бъде подходящ за клиенти, които търсят разнообразен портфейл от инвестиции с възможност за по-висока доходност, съдадена основно от движението на цените на акции на глобални компании и/или борсово търгуеми фондове в средносрочен и дългосрочен план.

Пазарът за управление на колективни схеми у нас остава отворен за нови инвеститори. За българите остава изборът между двата финансови продукта – влог и договорен фонд, като, разбира се, ще има приоритет алтернативата, която осигурява по-висока доходност. След като лихвите по депозитите устойчиво остават ниски, конкуренцията се запазва, но може да осигури разместване на парите у нас.

Инвеститорите трябва да имат предвид, че стойността  на дяловете на фондовете и доходът от тях могат да се понижат, печалбата не е гарантирана и те поемат риска да не възстановят инвестицията си в пълен размер.

Facebook
Twitter
LinkedIn
Telegram
WhatsApp

Още от категорията..

Последни новини

Осезаема ли е разликата в битовите сметки спрямо миналогодишните ви разходи?

Подкаст