Отношенията на германския банков лидер "Дойче Банк" с финансовите надзорници в различни страни преживяват поредна криза. Агенцията за финансови услуги на Дубай (DFSA) наложи на кредитора глоба от 8.4 млн. щ. долара (на 15 април) заради неадекватен контрол върху прането на пари. Все пак сумата е с 20% по-ниска от първоначално обявената санкция от 10.5 млн. долара.
Макар да е "слаба бира" за германците, глобата на DFSA е рекордна в историята на на агенцията. Което показва, че и в малките стопанства вече гледат сериозно на прането на пари. Очаква се до края на април "Дойче Банк" да бъде наказана с още 1.5 млрд. щ. долара по извънсъдебно споразумение с контролните органи в САЩ и Великобритания. В случая тя е обвинена за манипулиране на базовите лихви ЛИБОР.
Всъщност глобата, която DFSA наложи на клона на "Дойче Банк" в Дубай, стигна до рекордна сума най-вече заради високомерното отношение на германците. В началото те не сътрудничели на разследването и изобщо не вземали на сериозно регулатора на емирството. Това удължило прекомерно проверките на надзорника, съсредоточени върху дейността на банката в периода от януари 2011-а до януари 2014-а. Във формулировката на провинението фигурират изрази като: "сериозни законови нарушения", включително и "подвеждане на DFSA, пропуски в управлението, в набирането на клиенти и в процедурите срещу прането на мръсни пари".
За нарушенията на германците се заговори в публичното пространство през октомври 2013-а, когато DFSA заведе дело срещу Дойче Банк", защото кредиторът отказа да предостави файлове за свои клиенти, като се позова на швейцарските закони за банковата тайна. Няколко месеца по-късно германците все пак предоставиха исканата информация и процесът бе прекратен. През август 2014-а бяха разширени правомощията на DFSA, като бе премахнат таванът на корпоративните глоби от 100 хил. щ. долара за нарушения на наредбите на регулатора. А "Дойче Банк" стана първата лицензирана компания за финансови услуги в емирството, към която бе приложена новата структура на наказанията.
В началото на разследването DFSA установила, че клонът на германската банка в Дубай не е класифицирал правилно някои клиенти съгласно правилата на агенцията и по този начин ги е лишил от полагащата им се законова протекция. В хода на проверките обаче са били констатирани и други пропуски, основно в бизнеса за управление на личните богатства. Немските банкери са работили в разрез с изискванията на DFSA, но не само не са предприели адекватни мерки, за да отстранят проблемите си, а като капак част от служителите на клона неколкократно са подавали невярна информация на надзорника за същността и обхвата на дейност на поделението. DFSA е открила и веществени доказателства за пропуски в управлението на клона на германската банка в Дубай.
След първоначалния отказ да сътрудничи от януари 2014-а "Дойче Банк" е започнала да помага на разследването на DFSA, което е склонило агенцията да намали с 20% глобата – от 10.5 млн. на 8.4 млн. щ. долара.
Финансовият надзорник на Дубай е налагал солени глоби и на други нарушители. Сред най-едрите са компанията за бижута "Дамас", която през 2010-а плати 2.9 млн. щ. долара, задето директорите й са изтеглили неправомерно фирмени пари. Две години по-рано – през 2008-а – пък инвестиционната банка "Шуаа кепитъл" бе глобена с 950 хил. щ. долара заради пазарни манипулации.
