Изгорелите вложители в КТБ с влогове над гарантираните започнаха да търсят сметка на БНБ по съдебен ред. Както писахме вече, една от правните възможности пред тях е да завеждат граждански дела в българските съдилища, претендирайки за обезщетения за нанесените им вреди по Закона за задълженията и договорите. Точно това е направил държавният газов оператор "Булгартрансгаз", предявявайки шест иска срещу БНБ и КТБ в лицето на нейните синдици. Компанията, която е дъщерно дружество на "Българския енергиен холдинг" с принципал Министерството на енергетиката, заслужава адмирации за смелостта си. Не само защото върху държавните фирми вероятно ще бъде оказван натиск да не завеждат дела, тъй като така биха увредили интереса на Фонда за гарантиране на влоговете при попълване на масата на несъстоятелността, от която ще бъдат изплатени евентуалните обезщетения. А и защото такива претенции срещу БНБ посочват виновника за банковата катастрофа.
"Булгартрансгаз" основава претенциите си срещу КТБ – в размер на 28.6 млн. лв., с договорките, сключени помежду им. В два от случаите става въпрос за наредени от дружеството валутни преводи към негови контрагенти, които банката не е изпълнила. Единият е за 5.530 млн. евро, а другият – за 500 хил. долара. Нарежданията са отправени на критичната дата 19 юни 2014 г., ден преди решението на БНБ за поставяне на КТБ под особен надзор. Практически ръководството на КТБ едва ли има вина, тъй като платежното нареждане е било осчетоводено, но не е било извършено, тъй като в този момент банката вече е била с изчерпана ликвидност. В резултат преводите са анулирани и събраните комисиони са възстановени коректно по сметките на дружеството още същия ден.
Два дни след затварянето на КТБ пък "Газпром Експорт", дъщерното дружество на руската "Газпром", превежда на "Булгартрансгаз" 9.425 млн. долара за плащане на транзитни такси за преноса на газ през българска територия. Сумата е наредена от "Дойче Банк", която е кореспондент на плащането от руската газова компания. По това време ръководството на КТБ е вече отстранено и тя се ръководи от назначените от БНБ квестори Христина Стамова и Славяна Данаилова. Те прибират парите, въпреки че не е трябвало да извършват никакви финансови операции съгласно решението на Централната банка за поставяне на КТБ под специален надзор. В случая гафът е и на "Дойче Банк", която или е пропуснала ставащото, или го е подценила. Служителите в германската банка се усещат по-късно и отправят неколкократно официални искания към КТБ да анулира платежните нареждания и да възстанови парите. Но това не се случва.
Съдебната претенция на "Булгартрансгаз" към БНБ пък е в размер на 55.133 млн. лв. и се позовава на неизпълнението на надзорните й правомощия. С това държавното дружество застава практически на позицията на вложителите, на акционерите и на отстранените изпълнителни директори на КТБ, които упрекват изцяло БНБ за фалита на банката. Най-интересният и ключов въпрос в тези дела ще е този за вината, тъй като от него зависи до каква степен ще бъде ангажирана имуществената отговорност на ответниците. А при разглеждането на исковете срещу БНБ ще се преценява и въпросът за законосъобразността на действията, с които ръководството й упражни надзорните си правомощия.
