Спасяването на португалската Banco Espirito Santo ще е първият тест за ефективността на новите европейския регулации за спасяване на проблемни банки.
Съгласно решението на португалското правителство Banco Espirito Santo ще бъде затворена, а здравите й активи ще бъде прехвърлени към нова банка, като част от спасителния план от 4.9 млрд. евро за оздравяване на кредитора.
И въпреки че португалското правителство ще предостави по-голямата част от парите за оздравяването й под формата на заем, най-тежките загуби ще бъдат понесени от акционерите и някои притежатели на облигации. Планът ще бъде тест на новите европейски правила, предназначени да гарантират, че кредиторите, а не данъкоплатците ще понесат загуби при спасяване на дадена банка.
Лисабон ще използва и останалата част от парите в спасителния си фонд за банките (който разполага с около 6 млрд. евро), предоставени от ЕС и МВФ по линия на международния спасителен план на Португалия, който приключи преди месец.
Espirito Santo ще бъде разделена на "добра" и "лоша" част. Здравите активи ще бъдат придобити от спасителния фонд за банките, а общо 4.9 млрд. евро свеж капитал ще се инжектират в новата "добра" банка, която впоследствие ще бъде предложена за продажба. Новата кредитна институция ще се преименувана на "Novo Banco" и ще включва всички на клонове, служители, депозити и здрави кредитни портфейли на закритата Espirito Santo.
Европейската комисия одобри плановете на португалското правителство и заяви, че те са в съответствие с правилата на ЕС за държавните помощи.
"Нищо няма да се промени за клиентите", заяви управителя на централната банка Карлуш Коща, който описва спасяването като най-добрият начин за защита на вложителите и гарантиране на финансовата стабилност на страната.
"Акционерите, притежателите на подчинен дълг, както и членове на Управителния съвет или бившите членове на борда, а не данъкоплатците, ще бъдат призовани да поемат загубите, причинени от банковия бизнес, които те не са успели да контролират адекватно", съобщиха от финансово министерство, като подчертаха, че депозитите ще бъдат защитени. Министерството на финансите заяви още, че за спасяването на банката няма се използват пари на данъкоплатците.
Акционерите Espirito Santo ще запазят контрол върху "лошата банка", където регулаторите ще прехвърлят онези активи, които смятат за токсични. Те са свързани главно с експозиции към бизнес империята на групата Espirito Santo, която е основен акционер на банката, както и дъщерното й дружество в Ангола.
Спасителният план беше изготвен пред уикенда след като банката оповести катастрофална нетна загуба от 3.58 млрд. евро за първата половина. Голяма част от фирмите в групата Espirito Santo, чиято дейност е свързана туризма, здравеопазването и селското стопанство, са потърсили защита от фалит в последните седмици. Новият мениджмънт на банката, който беше назначен от централната банка, заяви че е открил нови, скрити задължения на семейни компании към банката от края на юни.
Подобен план предложи и Българската народна банка за затваряне на Корпоративна търговска банка, но той не получи политическа подкрепа. Мерките включваха затваряне на КТБ и прехвъляне на здравите активи и депозитите към придобитата преди месеци от КТБ "Креди Агрикол България", като целта беше тя да се превърне в "добра" банка, в която правителството да инвестира свеж капитал.
